Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Дебиторская задолженность при банкротстве

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Если кредитору срочно требуются средства, или когда приходит понимание, что неплательщик может не погасить обязательства, он вправе реализовать дебиторскую задолженность. Часто дебиторку продают в преддверии скорого банкротства.

Покупателями являются конкурсные кредиторы, которые желают получить наибольшее количество при решении вопросов по несостоятельности должника. В любом из случаев продавец получит скорую прибыль.

Приказ Министерства финансов № 32 от 1999 года определил, что при продаже дебиторской задолженности в бухгалтерском учете необходимо использовать следующие проводки: Дт 76, 91.2, 51; Кт 91.1, 62, 76.

Правила продажи

Реализация дебиторской задолженности происходит в независимости от желания самого дебитора. Бывший кредитор может лишь уведомить должника о том, что владелец его обязательств поменялся, и все выплаты необходимо производить уже другому лицу. Но есть 2 исключения из этого правила:

  1. Кредитор не может реализовать имеющееся требование, если в изначальном договоре между ним и дебитором был пункт о запрете права переуступки.
  2. Если потенциально новый владелец обязательств имеет непосредственное отношение к должнику (его конкурент и т. д.), то он (должник) может воспротивиться совершению сделки.

Продать дебиторскую задолженность можно посредством составления акта купли-продажи. При этом продавец будет называться в договоре, как цедент, а покупатель, как цессионарий.

Если сумма продажи долга больше, чем сумма взыскания по реализуемым обязательствам, компания цедент будет вынуждена начислить НДС на разницу между реальной суммой реализации и размером дебиторки. Но на практике право требования чаще продается в убыток.

Цедент не имеет возможности переуступать адресные обязательства (алименты, возмещение вреда, причиненного здоровью и т. д.).

Кредиторы могут продавать дебиторскую задолженность другим лицам

Способы продажи

Согласно существующей практике, ДЗ может быть реализована посредством:

  • Цессии.
  • Факторинга.
  • Векселей.
  • Реализации на торгах.

Цессия

Цессионарий заключает договор с цедентом о купле права его требования. В акте прописываются все обязательства как нового, так и старого кредитора. Так, здесь допустимо указать, что цедент не несет ответственности за потенциальное банкротство должника. Цедент вправе продать не только существующие требования, но также и те обязательства, которые должны возникнуть в будущем.

Договор о купле-продаже обязательств необходимо заверять у нотариуса. Сразу после этого цессионарий должен получить не только право требования, но и то, что должник до этого момента выплатил цеденту (если иное не было указано в договоре).

Яркий пример цессии – продажа долга банком или ЖКХ коллектору.

Факторинг

Немногим отличается от цессии. Точно также покупатель и продавец заключают между собой договор, где определяются обязательства каждой из сторон. Продажа кредиторской задолженности другой организации по факторингу отличается всего тремя пунктами от цессии:

  1. Реализовать можно исключительно дебиторскую задолженность. Если по договору цессии цессионарий может купить и иные имущественные и неимущественные права, то факторинг этого не допускает.
  2. Покупателем чаще всего является банк или иная финансовая (кредитная организация).
  3. Факторинг используют тогда, когда через одну сделку необходимо навязать покупателю дополнительные обязательства: выдать кредит продавцу, вложить инвестиции и т. д.

Купля-продажа дебиторки может производиться различными способами

Векселя

Вексель – это ценная бумага, в которой определено, что лицо, физическое или юридическое, его выдавшее, обязуется по истечении определенного срока выплатить держателю указанную сумму средств. Может быть двух видов:

  1. Простой. Означает, что право на выплату средств принадлежит держателю векселя. В случае приобретения им каких-либо товаров он может рассчитаться с продавцом данной бумагой, что следует считать как продажу ДЗ.
  2. Переводной. Должник выдает предприятию вексель, в котором указано, что держатель бумаги может покупать товары и услуги на определенную сумму, но рассчитываться за них будет уже сам должник. Владелец векселя должен будет лишь уведомить его о необходимости произвести выплату.

Денежное обязательство по векселям является бесспорным. Его держатель не должен обращаться в суд для подтверждения наличия обязательств должника.

Торги

Одним из последствий финансового банкротства является распродажа всего имеющегося имущества у компании через аукцион. При этом задолженность также может быть реализована посредством торгов.

При продаже дебиторки на аукционе часто используется дисконтирование (то же, что и скидка).

Торги проходят на электронных площадках, участвовать в них могут все желающие, при условии соблюдения ими правил регистрации.

Продажа дебиторской задолженности с дисконтом очень выгодна для покупателя. Но изначально необходимо оценить риски. Задолженность не просто так была выставлена на аукцион. Если конкурсный управляющий во время производства дела о банкротстве не смог добиться ее погашения, то есть риск, что и новый владелец права требования не получит никаких доходов вследствие неплатежеспособности дебитора.

Вместе с имуществом должникам на торгах может быть продана и дебиторка

Отражение продажи в бухгалтерском и налоговом учете

Для цедента реализацию ДЗ следует считать, как получение прочих доходов. В соответствии с этим, продажу дебиторки необходимо отражать следующим образом:

  • Дебит 76, кредит 91.1 – получаемая выручка.
  • Дт 91.2, Кт 62 – списание дебиторки с баланса.
  • Дт 51, Кт 76 – сумма средств, зачисленная за передачу долга.

В случае если сумма продажи оказалась больше самой задолженности, необходимо начислять НДС, что отражается следующим образом: Дт 91.2 Кт 68. Поскольку цессионарий также имеет право в дальнейшем продавать дебиторку, то он, чтобы вычислить налог на добавленную стоимость, должен определить разницу между суммами покупки задолженности и ее реализации.

В случае с налоговым учетом, цедент должен брать разницу между самой дебиторкой и суммой, за которую ее продали и, исходя из этого, внести данные и принять их во внимание при вычислении налогообложения на прибыль.

Для цессионария приобретение права требования следует расценивать как инвестиции. В бухучете покупка отражается проводкой Дт 58 Кт 76. Поскольку он также обязан перечислить деньги цеденту, то их обозначают записью Дт 76 Кт 51 (50).

Речь в видео пойдет о возврате дебиторки:



Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом Заказать обратный звонок Все ещё остались вопросы? Позвоните по номеру +7 (499) 938 50 41 и наш юрист БЕСПЛАТНО ответит на все Ваши вопросы Класснуть Отправить статьи:

Как правильно продать дебиторку?

Меню

  • Автор темы Карл Радек
  • Дата начала 22 Июл 2013
  • Теги оценка

Пользователь

Есть дебиторская задолженность общей суммой около 600 т.р. КУ поданы иски о взыскании. Большая ее часть нереальна ко взысканию.

Чтобы не ждать пока будет получено решение суда, пока оно вступит в законную силу, пока приставы пошевелятся и т.д. и т.п. хочу ее реализовать и завершить конкурсное производство.Оценка будет однозначно меньше 100 т.р.

Через СК будет проведен вопрос о необходимости ее оценки, реализации и при необходимости об утверждении порядка продажи.

Вопрос: могу ли я продать ее напрямую покупателю по цене оценки? Или необходимо ее продавать через публичное предложение с затратами на публикацию?

юрист

чтобы ничего не нарушить — не можете.
100 т.р. — про балансовую стоимость, то есть номинал, и то на дату введения процедуры

Воспитатель

Либо по отступному, либо собирайте все документы по дебиторке, делайте на основании документов заключение о невозможности взыскания, показывайте кредиторам, и протаскивайте (это уж чтоб совсем прикрыться) через СК списание.

Или забирайте себе по отступному в счёт вознаграждения (если сумма задолженности бьётся, если нет делайте оценку стоимости и забирайте). Есть дебиторка на общую сумму 1 млн.руб.-платежи населения за коммуналку, не просуженная. Часть нереальна для взскания, в связи с пропуском исковой давности.

Проинвентаризировали, нереальную для взыскания списываем, протаскиваем через собрание. Остается к примеру 500 тыс. руб. Но на взыскание уйдет много времени.Есть текущие: вознаграждение КУ, его расходы на процедуру, привлеченные специалисты, текущая зарплата в наблюдении, и реестр, в котором имеется УПОР.Общая сумма в балансе- 1 млн. руб.

, но есть же оборотки, по которым дебиторка Иванова-30 тыс. руб., Петрова-50 тыс.руб, Васечкина-90 тыс. руб.Вопрос:1. Это будет имущество балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб., ну если дебиторка по каждому контрагенту, или всё таки берётся общая по балансу, без расшифровки.

Автомобили же мы то же не скопом продаем, а по каждому наименованию.2.Законно ли будет протащить через собрание как имущество балансовой стоимостью менее 100 тыс. и оценив самому каждого дебитора передать по отступному.

3.Или проще провести независимую оценку и забрать как вознаграждение (плюс расходы на процедуру) через отступное.

Честный рейдер

1. По отдельности.2. Да.

3. «На вкус и цвет товарища нет» (с), » … от обстановки на фронтах»

Арбитражный управляющий

Банкротство вообще тема стремная))) Все будет зависеть от того, будут ли жалобы, и как АУ сможет прикрыть свою позицию.

Новичок

А есть практика передачи кредитору дебиторки по отступному (при лояльном СК) ?

Продажа дебиторской задолженности

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Приобретенная дебиторская задолженность принимается к учету у цессионария в составе финансовых вложений, следовательно дебету счета 58 «Финансовые вложения», субсчет «Приобретенная дебиторская задолженность», в корреспонденции с кредитом счета 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами». Данная запись делается на основании акта приемки-передачи.

Оплата, произведенная в денежной форме, отразится по дебету счета 76 в корреспонденции с кредитом счетов 51 «Расчетные счета», 52 «Валютные счета», 50 «Касса».

НДС и Налог на прибыль зависит от способов получения доходов!! ! 1)переуступив приобретенное право требования по более высокой цене; 2)при погашении задолженности должником в случае, если она была приобретена по более низкой цене. Порядок уплаты НДС при переуступке права требования третьим лицом прописан в п. 4 ст.

155 НК РФ, в соответствии с которым третье лицо определяет налоговую базу как сумму превышения доходов от последующей переуступки или полученных от должника в счет погашения обязательства над расходами на приобретение дебиторской задолженности.

При исчислении налога используется расчетная ставка 18/118. Моментом определения налоговой базы считается день исполнения обязательств должником или день переуступки требования последующему кредитору (п. 8 ст. 167 НК РФ) .

Перед тем, как взыскать дебиторскую задолженность необходимо провести ее уч т.Таким образом, мы видим, что работу по взысканию дебиторской задолженности лучше всего доверить профессионалам.

Может ли ИП стать правоприемником ООО со всеми дебиторами и кредиторами?

Нет не может

Как контролировать дебиторскую задолженность, чтобы это не отнимало много времениКак увязать учет и котроль дебиторской задолженности с зарплатой менеджераОдин из лучших способов учета и контроля дебиторской задолженности использовать…

Теоретически может, если ООО уступит ИП все права требования и переведет на него все свои долги (за исключением тех требований и долгов, которые по закону нельзя передать.

Вот задолженность по налогам, например, нельзя перевести на другое лицо) .

А вот стать правопреемником ООО в результате его реорганизации индивидуальный предприниматель не может, так как это не предусмотрено Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью».

А может ИП-шнику сразу взять для остроты ощущений не только долги ООО, а и поджог Рейхстага, например? Чтоб уж наверняка, сразу избавится от всего имущества?
А правоприемство может и суд доказать.

Организация А задолжала организации Б 100000руб. Организ Б передала нашей организации задолженность орг А. какой проводк

А организация Б должна вашей организации? так? вы просто погашаете задолженность организации Б перед вами и у вас появляется новый дебитор
Д 62.1 организация А Д62.1 организация Б

Обычная дебиторская задолженность. Юровский Борис. Четкое толкование порядка признания дебиторской задолженности в экономической литературе отсутствует.

С какой стати? Это вам не девяностые что бы долги переводить…

Подскажите пожалуйста как бороться с дебиторской задолженность!Дайте рекомендации для выполнения плана!Очень нужно!:)

Бороться необходимо исходя из условий заключенных договоров. Отслеживать сроки, напоминать, предъявлять претензии. Не помогает, значит надо в суд.

Но борьба с дебиторской задолженностью это целая наука, скорее психологическая)))) Одно знаю точно, многие заказчики такого мнения- раз не просят.

значит не больно им нало)) ) Делайте выводы, но не переусердствуйте, чтобы не остаться и без работы, и без дебиторской задолженности. Кнутом и пряником)) )

Долгосрочная дебиторская задолженность — сумма дебиторской задолженности, которая не возникает в ходе нормального операционного цикла и будет погашена по истечении двенадцати месяцев от даты баланса.

Не давать в долг!! ! Или жесткий договор по срокам оплаты

Как бороться… ? Можно с должниками по-хорошему поговорить, можно пойти в суд, ну и наконец, можно обратиться к «специалистам» по выколачиванию долгов.

Про выполнение плана, к сожалению, ничего не знаю, вероятно, работать лучше или план корректировать под свои возможности.; )

Переуступить долг или продать его

Одна организация заплатила за другую…

Между фирмой А и С дожно быть письмо о взаимных обязателствах. А платежке лучше указать «согласно письма ,,,»

Они заинтересованы в том, чтобы приобрести дебиторскую задолженность со скидкой, а затемВо-первых, переуступить можно только задолженность с неистекшим сроком исковой давности. Хорошим показателем является известность бренда инкассовой компании на рынке.

Дт 26 Кт 76,60 Дт 76,60 Кт 50,51 по фирме А Дт 76,60 Кт 91

Дт 50,51 Кт 76,60 по фирме С

Платежи за третьих лиц запрещены!
в данном случае ваш дебитор (фирма В) могла только переуступить право требования за аренду фирме С. и тогда вы должны уже фирме С. оформляется документально договором уступки долга (цессия) с приложением ваших документов по аренде с фирмой В и вас письменно уведомляют о смене кредитора. . но по аренде обычно цессий не делается.

по крайней мере, на практике не встречала.

Фирма «А» Дт 26 Кт 76 «В» — акт, с/ф «В» Дт 76 «В» Кт 60 «С» — акт сверки с «В»,копия п/п от «С»и т. д. После погашение долга перед «С» Дт 60″С» Кт 50,51,41,10 — акт сверки с «С»,п/п, накл и т. д Фирма «С» Дт 76 «А» Кт 51 — письмо, договор и т. д. с «А» После возврата долга от «А»

Дт 50,51,41,10 Кт 76 «А» — п/п от «С»,накл.

Договор цессии.Подскажите пожалуйста!

Здесь можно и цессию, но лучше финансирование под уступку денежного требования
у вас уже есть исп листы на руках?

Как взыскать с завода дебиторскую задолженность? На аукционе по банкротствам планирую приобрести.Должника необязательно уведомлять о переуступке прав на платежи или продукцию, если это не предусмотрено договором, но лучше известить, чтобы при погашении…

Как часто банки подают в суд на нерплательщиков кредитов?Им же это не выгодно!

Они не подают в суд..они перепродают твой кредит…

Списание дебиторской и кредиторской задолженности. Задолженность закрывается списывается в результате прекращения обязательств. Согласно Гражданского кодекса ГК Украины, обязательства прекращаются в результате

Ха_ха_ха ето ты так думаеш !! а им оцень выгадно ониж палучают огромние проценты

Практически не падают. у банков нет возможности этого делать, законодательно всё четко не оговарено. Да и в большенстве случаев с физиков взять не чего. в собственности у них только квартира из которой выселить их запрещает конституция

Есть специальные легальные конторы, которые помогают вернуть кредит с неплательщиков. А, вообще, определенные процент потери от тех кто не вернул кредит, уже заложен в банковском проценте при выдаче кредита. Поэтому они такие высокие!!! То есть при получении кредита мы платим процент за себя и за того дядю, кто не вернул кредит!

Невыгодно? Почему это? Неужели ты думаешь, что им выгоднее простить должнику сумму долга? Наоборот, банку выгодно стребовать с должника не только сумму долга и проценты по кредиту, но и пени (штрафы), а также судебные издержки.

Единственное, что МЕШАЕТ БАНКАМ быстро РЕАГИРОВАТЬ на ситуации, когда дебитор не платит в срок, это БЮРОКРАТИЯ в судах, ПЕРЕГРУЖЕННОСТЬ как самих судов, так и юридических отделов банков. Прав автор ответа, что взыскать с физического лица что-либо в судебном порядке довольно проблематично.

Поэтому при кредитных организациях существуют коллекторские отделы, занимающиеся взысканием долгов в досудебном порядке. Я вот, например, борюсь с неплательщиками. И чаще предпочитаю в досудебном порядке выбить долги из человека. Это быстрее и проще в большинстве случаев.

Правда иногда на грани между законностью и беззаконием приходится работать… Но есть отработанные методики заставить человека платить…

Сам сейчас сталкиваюсь с ситуацией, когда надо судиться с огромным количеством неплательщиков, а времени на подготовку и подачу исков просто не хватает.

Не выгодно банку совсем потерять средства. По этому и подают иски, или платят тем же коллекторским компаниями за взимание задолженности. Могут так же продать задолженность третьим лица, переуступить права требования.

Дебиторская задолженность, точнее ее продажа, в действующем законодательстве определяется, как уступок праваЧтобы понять этот процесс лучше давайте рассмотрим, как необходимо отражать сделки по продаже дебиторской задолженности, проводки и т.д.

Банки подают в суд, им же надо как-то списывать с баланса такие безнадежные кредиты, так что — или переустапать право требования или через ссуд.

Подают. легко и непринужденно. а взысканием занимается служба судебных приставов.
и они поулчают с тебя бабло на основании подписанного тобою же договора. что в случае неплатежей они имеют право взыскать обязательство в сответствии с законодательством

Тут много ответов и из каждого можно взять по-немножку… Скажу по делу и кратко. В отделах по «вышибанию» долгов работают бывшие сотрудники ФСБ, МВД и т.д….В их обязанности входит РАЗВОД и не более. Т.е., люди умеют разговаривать и применять разные термины с таким мастерством, что ты захочешь отдать этот кредит сама. А на самом деле это только развод.

Они ничего тебе сделать не могут и не имеют права. Когда придут к тебе домой, то можешь этих амбалов посылать на …Судиться банкам не выгодно, т.к. у нас бестолковое законодательство, к тому же, самое гуманное, тем более, если у тебя есть маленькие дети.

И скорее всего твой не отданный кредит спишут на убытки, но если не одно «НО»!!! Если сумма кредита большая, то тогда в силу вступают законы лихих 90-ых! Да, и сейчас бывает такое.

Так что, если в кредит куплен телевизор или мобильник, то можешь смело забить на него, а если очень крупная сумма денег, то тут просто так не отделаешься… Банк всегда смотрит «стоит ли игра свечь»! Поэтому всё зависит от суммы. Всё что здесь я написал, это всё проверенно многократно!

Чем занимается колекторская организаци?

Выбиванием долгов с неплательщиков

Источник: https://kvartal-sobitii.ru/%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B4%D0%B0%D0%B6%D0%B0-%D0%B4%D0%B5%D0%B1%D0%B8%D1%82%D0%BE%D1%80%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B9-%D0%B7%D0%B0%D0%B4%D0%BE%D0%BB%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8/

8 главных правил анализа дебиторской задолженности | Академия торгов по банкротству

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

В покупке квартир и автомобилей на аукционах разбираются многие, а провести анализ дебиторской задолженности может далеко не каждый участник торгов.

И именно поэтому это тот самый вид объектов, который вы можете покупать с минимальной конкуренцией, потому что цена на эти лоты на торгах падает до 5-10%, а часто даже до 1% от номинала!

Представьте, что долг на сумму 100 000 рублей вы можете приобрести всего за 5 000 рублей.

Даже если взять далеко не самый лучший вариант из возможных и предположить, что вы получите только половину этого долга (50 000 рублей), то ваша прибыль составит 45 000 рублей, при вложениях всего 5 000 рублей.

А ведь очень часто получается взыскать долг и в полном объеме, особенно если знать ряд тонкостей, о которых я рассказываю в этой статье…

Дебиторская задолженность — это причитающаяся одному лицу (кредитору) сумма долгов за полученные услуги или товары со стороны другого лица (дебитора).

На торгах дебиторская задолженность продается вместе с другим имуществом банкрота в виде специально оформленного документа — права требования на дебиторскую задолженность.

Откуда на торгах дебиторская задолженность, и какие долги можно приобрести за 5-10% от номинала?

В ходе расчетов за товары и услуги различные предприятия становятся должны друг другу определенные суммы. Когда компания А (дебитор) не может оплатить счет компании Б (кредитору) из-за недостатка средств или по другим причинам, у нее возникает долговое обязательство.

Если же компания-кредитор банкротится, то причитающиеся ей долги выставляются на торги, где их может приобрести третье лицо с целью взыскания дебиторской задолженности.

Обычно это непогашенная задолженность за коммунальные услуги и долги по кредитам, взятым у банков.

В случае банкротства предприятия ЖКХ или банка все права требования к их должникам отправятся на торги в виде дебиторской задолженности.

Принимая решение о том, как будет продаваться имущество банкрота, конкурсный управляющий может собрать долги одного вида и выставить их на продажу единым лотом.

Именно так на торгах появляются особенно крупные пакеты долгов на миллионы и миллиарды рублей, цена на которые может упасть всего до нескольких десятков тысяч рублей, и вы тоже можете поймать эту крупную рыбу…

Зачем вообще продают долги?

Почти каждая организация имеет дело с долговыми обязательствами и регулярно проводит анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы четко понимать, какими средствами располагает компания, потому что это — их замороженные деньги.

Права требования — это тоже особый вид имущества, которое имеет определенную ценность, а значит, его можно продать и получить средства для погашения долгов банкрота.

Возникает вопрос: почему тогда сам должник не может купить свой долг за копейки и никому его не выплачивать?

  • Многие должники-юрлица попросту не знают о своем долге. Учитывая обычную практику ведения бизнеса в нашей стране, собственники не вникают в операционную деятельность компании, а бухгалтерия из-за бюрократических проволочек может случайно потерять или упустить долг из виду.
  • Другие дебиторы (в особенности физлица) не в курсе того, что их долг где-то продается, потому что не слишком подкованы юридически.
  • В конечном счете, даже участники торгов по банкротству обходят стороной такие лоты, потому что никто из них не знает, как проводить анализ дебиторской и кредиторской задолженности, и что вообще делать, чтобы потом получить от должника деньги!

Единственно возможный способ превратить бумаги в деньги — это взыскать дебиторскую задолженность.

Именно этим вам предстоит заняться, если вы хотите создать себе стабильный доход от выплат дебиторов, который у многих наших студентов доходит до 100 000 рублей в месяц и более.

Не спешите записывать себя в коллекторы!

Для того мы и проводим анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы вести этот процесс абсолютно законными методами, которых в вашем распоряжении более чем достаточно.

  1. Самый простой и эффективный метод — взыскать долг по договоренности.

Он заключается в том, чтобы выяснить отношение должника к своим обязательствам и предложить ему выгодные условия закрыть свой долг.

Практика показывает, что более чем в 50% случаев дебитор идет навстречу, и вам остается только составить график погашения задолженности и следить за тем, как на ваш счет «капают» деньги!

Если вы сомневаетесь в том, что должник захочет вам платить, посмотрите реальную историю о том, как я получил 97 000 рублей от должника, который самостоятельно решил погасить свои долги для выезда за границу:

Дебиторская задолженность

  1. У вас всегда остается второй вариант — взыскание дебиторской задолженности через судебных приставов.

Став новым кредитором, вы можете подать исковое заявление, получить решение суда и исполнительный лист, а всю работу по взысканию долга возьмут на себя судебные приставы.

Вам нужно будет оплатить госпошлину (около 2000 рублей), но после вашей победы должник вам компенсирует эти расходы.

Еще одна причина покупать с аукциона дебиторскую задолженность не связана с заработком, однако позволит вам абсолютно законным образом списать свои беззалоговые кредиты, заменив их на задолженность соответствующего номинала, которую вы купите всего за 5-10% от суммы.

Если вы хотите узнать подробнее об этой секретной схеме, запишитесь на бесплатный мастер-класс:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Чтобы у вас гарантированно получилось взыскать долг любым способом, важно помнить, что вы приобретаете право требования, которое вам еще предстоит реализовать.

В связи с этим обязательное условие при покупке долгов — тщательная проверка должника (дебитора).

Цели и инструменты анализа дебиторской задолженности, купленной на торгах по банкротству

  • Узнайте причину возникновения дебиторской задолженности

80% всех долгов компаний приходятся на неоплаченные услуги, товары или произведенную продукцию. На начальном этапе я рекомендую вам работать именно с этими типами долгов юрлиц.

Бывают еще долги по зарплатам, налогам и векселям со своими механизмами взыскания.

  • Соберите информацию о должнике

Кроме общих данных (названия и сферы работы компании, имени должника, адреса) особенно полезно узнать о том, какое имущество есть у должника, и способен ли он рассчитаться по своим долговым обязательствам.

Если знать, что именно искать, то можно составить общее впечатление по данным открытых источников, в первую очередь на сайте Федеральной службы судебных приставов fssprus.ru/iss/.

В этом видео наш эксперт по работе с дебиторской задолженностью Вадим Куклин показывает подробный алгоритм поиска информации о банкроте по базе судебных приставов:

Проверка дебитора по базе данных судебных приставов

  • Изучите состав документов по лоту

Убедитесь в том, что вы приобретаете задолженность вместе со всеми документами, которые подтверждают существование долга. Основные из них следующие:

  • договор между кредитором и дебитором;
  • постановление суда по делу о взыскании долга;
  • исполнительный лист;
  • выписка из лицевого счета дебитора;
  • акты приемки-сдачи услуг, товарные накладные;
  • отчет об оценке имущества должника/

Иногда недостающую информацию вы можете собрать сами или получить от конкурсного управляющего.

Однако я рекомендую работать с долгами, по которым уже выдан исполнительный лист, потому что это существенно облегчает взыскание дебиторской задолженности.

  • Проверьте основание для взыскания дебиторской задолженности

Если предыдущий кредитор уже выиграл суд и получил соответствующее решение, то дебиторская задолженность на торгах продается вместе с исполнительным листом, который будет и вашим законным основанием для взыскания долга через суд.

Подробности о судебном процессе и о вынесенном решении вы можете узнать у организатора торгов, из отчета об оценке имущества должника или найти по номеру дела на сайте fedresurs.ru

  • Определите, был ли долг частично оплачен

Задолженность, которую должник уже начал погашать, считается одной из самых ликвидных. Такой дебитор заинтересован погасить долги и, скорее всего, пойдет вам навстречу.

3 основных стоп-фактора, которые вы можете выявить при анализе дебиторской задолженности

  1. Должник — банкрот или находится на пороге банкротства

Если компания прекратила исполнять свои долговые обязательства перед всеми кредиторами более 3 месяцев назад и должна в общей сложности 500 тысяч рублей, ее могут признать несостоятельной.

Это означает, что у дебитора попросту нет активов, которые можно обратить на сумму взыскания, и вероятность получить выплаты после реализации ее имущества очень мала.

  1. Отсутствие необходимых документов

На аукционе дебиторская задолженность может продаваться без документов, которые ее подтверждают. Например, они безвозвратно утеряны, и тогда вы не сможете обратиться в суд и выиграть дело.

  1. Истекающий срок взыскания

Обычно срок исковой давности составляет 36 месяцев. Если процедура банкротства затягивается, то на торги дебиторская задолженность попадает за несколько месяцев до завершения этого периода, когда ее уже нет смысла покупать.

Это основные причины, по которым становится невозможно взыскать дебиторскую задолженность, купленную на аукционе по банкротству.

Тем, кто о них не знает, может показаться, что работать с долгами могут только избранные, которые на короткой ноге с законом и с конкурсными управляющими…

Однако наши студенты — обычные люди, которые тем не менее получают от 100 000 рублей в месяц на долгах крупных компаний и банков, потому что просто умеют отличать ликвидные долги от «пустышек».

Поэтому я рекомендую вам прийти на мой бесплатный мастер-класс, где вы узнаете о том, как проводить анализ дебиторской задолженности и других объектов на торгах, увидите реальные кейсы их покупки, а также получите пошаговый план старта на торгах по банкротству:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Источник: https://torgi-blog.com/8-glavnyh-pravil-analiza-debitorskoj-zadolzhennosti/

Адвокат.ру
Добавить комментарий