Банкротство мораторий

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов

Банкротство мораторий

При появлении потенциального риска банкротства предприятия, общим решением собрания кредиторов вводится внешнее управление. Для этого должны быть веские причины того, что руководство предприятия не справляется со своими обязанностями по управлению, вследствие чего возникла критическая ситуация с финансами предприятия.

Кредиторы и суд должны быть уверены, что временное внешнее управление сможет в короткий срок улучшить положение, а в идеале – полностью восстановить платежеспособность должника.

Если введение внешнего управления даст свои результаты, конкурсного производства удастся избежать, предприятие восстановит способность оплатить долги и продолжит свою деятельность.

Для достижения таких результатов разработан целый комплекс различных мероприятий. Одним из них является мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Что такое мораторий на удовлетворение требований кредиторов?

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов — это способ поддержки и помощи предприятию, который вводится в период внешнего управления и служит льготой для должника с целью помочь ему восстановить кредитоспособность.

Мораторием называют отсрочку исполнения каких-либо обязательств. Это значит, что должник вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, но при этом освобождается от своих обязательств по платежам и другим финансовым вопросам, наступившим до введения внешнего управления. Запрещено принудительное исполнение обязательств должника.

То есть в течение периода внешнего управления, который обычно длится 18 месяцев, должник имеет возможность использовать денежные средства в целях улучшения своего финансового состояния.

Ограничения вводятся также для кредиторов. Мораторий вынуждает их забыть на время о своих претензиях. Но временные трудности и ограничения, в конечном итоге, приводят к полному возмещению задолженностей.

Основные цели моратория на удовлетворение требований кредиторов:

  • помочь предприятию восстановиться;
  • направить деньги вместо возмещения долгов на различные проекты в целях восстановления работоспособности фирмы;
  • добиться стабилизации финансовой ситуации;
  • произвести ступенчатый и мягкий выход из кризисной ситуации.

Все законодательные акты, связанные с мораторием, зафиксированы в статье 95 Закона о банкротстве.

Введение процедуры

Мораторий начинается после того, как должник публично сообщает о своей несостоятельности в финансовом отношении и невозможности выплачивать долги. Либо информация об этом появляется в СМИ по инициативе кредитора.

В некоторых случаях работники предприятия могут инициировать банкротство предприятия, если накопились большие долги по заработной плате. Для этого сумма долга должна быть более 300 тысяч рублей.

Руководство компанией отстраняется от выполнения своих обязанностей по управлению и распоряжению финансами. Поэтому решение вопроса о введении моратория на удовлетворение требований находится в руках внешнего управляющего.

Но самостоятельно ввести такое решение не в его компетенции: официальный мораторий на выполнение финансовых обязательств выносит суд.

При принятии решения арбитражный суд учитывает следующие факторы:

  • целесообразность введения запрета на исполнение обязательств;
  • возможность получения положительного результата от моратория.

С момента принятия судебного решения приостанавливаются все выплаты по долгам. Это может происходит как принудительно, так и добровольно.

С какого момента вводится мораторий

После того, как арбитражный суд выносит решение признать обоснованным заявление о банкротстве предприятия, производится целый ряд операций по оздоровлению и реорганизации производства в целях восстановления финансовой состоятельности и рентабельности.

На первом этапе вводится наблюдение за деятельностью руководства по реанимации предприятия. По итогам первой стадии собранием кредиторов назначается следующий шаг. Это может быть финансовое оздоровление, при котором предприятие продолжает свою деятельность, но с некоторыми ограничениями. Например, не разрешается продавать активы или предприятие целиком.

Возможно введение процедуры конкурсного производства. Также возможен ввод внешнего управления, при котором руководство признаётся неэффективным и отстраняется от выполнения обязанностей. На этом этапе одновременно с внешним управлением устанавливается мораторий требований кредиторов.

С этого момента прекращаются все исполнительные обязательства и выплаты долгов, имевших место до введения моратория.

На кого не распространяется мораторий?

Все обязательства предприятия по текущим платежам производятся в обычном режиме в порядке очередности. При отказе временного управляющего от выплаты текущих долгов, кредиторы вправе обратиться в суд и взыскать такие долги.

Текущие платежи также не подпадают под действие закона о банкротстве предприятия, потому что они не вносятся в реестр долгов. Мораторий действует только в отношение долгов, вписанных в реестр.

Мораторий на удовлетворение кредиторов не может быть направлен на:

  • выплату заработной платы;
  • алименты;
  • авторские гонорары;
  • возмещение убытков по причинению вреда здоровью;
  • текущие платежи.

Регулярные платежи не относятся к долгам, на них не распространяется мораторий. Введение внешнего управления не должно лишать работников предприятия и кредиторов мер социальной защиты. Освобождение социальных выплат от действия моратория служит дополнительной гарантией этого. Платежи производятся в обычном режиме:

  1. Долги первой очереди: компенсации морального и физического вреда здоровью.
  2. Долги второй очереди: заработная плата, оплата гонораров и авторских отчислений.
  3. Другие удержания из заработной платы работников, в том числе подоходный налог.

Алименты также нельзя отнести к денежным долгам, это регулярные перечисления в установленном порядке, поэтому на них никаких ограничений не налагается.

Заморозка возможна только по долгам, возникшим до начала процедуры банкротства. Такие кредиторы должны ввести свои требования в специальный реестр, чтобы после окончания моратория полностью получить свои деньги. Долги, не вписанные в реестр, возмещаться не будут.

При несвоевременном обращении требования также остаются без возмещения. Так прописано в законе о банкротстве: все такие долги признаются недействительными.

Требования кредиторов по долгам в текущее время внешнего управления должны быть удовлетворены в полном объёме.

Если у кредиторов имеются требования к должнику о возвращении имущества из незаконного владения, то на такие требования действия моратория не распространяется. Причина этого состоит в том, что такие обязательства не относятся к денежным, суд разбирает такие дела в общем порядке, они никак не связываются с процедурой банкротства.

На кого распространяется?

Все кредитные обязательства откладываются до окончания внешнего управления. Если же до начала моратория у организации были долги по исполнительным документам по решению суда, то эти долги придется погашать. Это может быть возмещение:

  • долгов по заработной плате;
  • по исполнительным документами или другим документам о принудительном взыскании;
  • вреда, нанесённого здоровью или морального вреда;
  • имущественным искам, в том числе по ипотеке;
  • имущества из незаконного владения;
  • вознаграждений по авторским правам и гонорарам по интеллектуальной собственности;
  • долгов по текущим расходам.

При возникновении требований о возмещении убытков, возникших в результате отказа управляющего от выплат долгов, возникших до процедуры банкротства, эти требования можно также заморозить.  Нельзя ввести мораторий на обязанности по сделкам и договорам, произведённым на стадии внешнего управления.

На срок моратория перестаёт действовать исковая давность по делам и институт мирового соглашения. Это правило действует исходя из того, что должник не имеет право выплачивать свои долги как принудительно, так и добровольно, на все эти выплаты установлена отсрочка.

Поэтому течение исковой давности прекращается до окончания срока моратория. Все эти меры направлены на то, чтобы в короткий срок предприятие-банкрот сумело восстановить свою финансовую состоятельность, направив все свои средства на реорганизацию производства и его оптимизацию.

Пени и штрафы

За невыполнение обязательств, которые появились после введения моратория, начисляются пени, штрафы, некоторые другие санкции и наказания. Не применяют для таких задолженностей индекс инфляции.

Не начисляются штрафы и неустойки за то, что должник не исполнил или исполнил ненадлежащим образом свои денежные обязательства перед кредиторами до принятия заявления о банкротстве.

Одновременно, статья 95 п. 2 Закона о банкротстве предусматривает начисления процентов по таким обязательствам, которые появились после введения моратория на удовлетворение требований кредитующих лиц и стороннего управления.

Это производится в качестве компенсации кредиторам за время ожидания, хотя ввиду низкой процентной ставки (менее 15 % годовых) кредиторам вряд ли можно быть довольными такой компенсацией.

Начисление процентов продолжается до тех пор, пока не возникнут следующие ситуации:

  1. Суд выносит решение о начале выплат по долгам.
  2. Требования кредиторов полностью удовлетворены (должником или иным лицом);
  3. Начат процесс по банкротству и открыто конкурсное производство.

Начисления процентов могут потребовать кредиторы или уполномоченные ими органы. Размер процента зависит от ключевой ставки Центробанка на день начисления.

Управляющему возможно договориться о снижении ставки или уменьшения срока его начисления. Начисленные проценты не имеют значения при определении на собраниях кредиторов.

Если управляющий заключает договор об отсрочке выплаты налогов, на существующий объём долга продолжается начисление процентов.

Срок действия моратория

Законодательство не предусматривает фиксированных сроков продолжительности моратория на удовлетворение требований кредиторов. Срок замораживания выплат устанавливается управляющим. При возникновении необходимости срок можно продлить.

Основаниями для этого могут быть следующие условия: например, за выделенное время не удалось достигнуть поставленных целей, и ситуация на предприятии не изменилась в лучшую сторону.

В период заморозки выполнения финансовых обязательств управляющий вправе:

  • не производить платежи по накопившимся долгам;
  • не исполнять вызывающие сомнения сделки;
  • отсрочить договора, которые мешают достижению финансовой стабильности.

То есть отвергается всё то, что может помешать восстановлению платежеспособности и приведёт к убыткам.

Максимально возможный срок моратория – 3 месяца, хотя внешнее управление может пролонгироваться до полутора лет.

При снятии моратория возможны два варианта развития ситуации. Положительный сценарий заключается в том, что:

  • достигнута финансовая стабильность,
  • появились средства для погашения долгов перед кредиторами;
  • процедура банкротства приостанавливается.

Если таких результатов не удалось достичь за прошедший период моратория, то созывается общее собрание кредиторов, где принимается решение о процедуре конкурсного производства. Другими словами, предлагается продать всё имеющееся имущество с молотка для получения конкурсной денежной суммы.

Все вырученные денежные средства уходят на погашение задолженностей. Погашение происходит в порядке очередности, согласно записям в реестре. Следующий этап: ликвидация производства и закрытие всех обязательств по долгам.

Нюансы

Если процедура банкротства проводится по упрощенному сценарию, то введение моратория на удовлетворение требований заимодателей невозможно. Сразу начинается процедура ликвидации фирмы, минуя этап финансового оздоровления и внешнего управления.

Мораторий на выплату долгов – это наиболее притягательная сторона банкротства. Часто недобросовестные руководители объявляют о фиктивном банкротстве с целью:

  • получения личной выгоды;
  • уклонения от выполнения своих обязательств;
  • введение в заблуждения контрагентов;
  • сокрытия крупных хищений имущества предприятия.

Такие действия подпадают под действие Уголовного Кодекса и караются по закону. Кроме этого уголовно наказуемо преднамеренное банкротство.

В ходе рассмотрения дела о банкротстве до введения моратория должник и кредиторы могут прийти к мировому соглашению. Например, может быть достигнута договорённость об отсрочке, рассрочке платежей или скидки с суммы долгов.

Мировое соглашение должно быть утверждено арбитражным судом. Это может привести к прекращению процедуры банкротства.

Введение моратория играет огромную положительную роль при возникновении затруднительной, и даже кризисной, ситуации на предприятии. Многим фирмам удаётся, получив передышку, восстановить свою состоятельность, расплатиться с долгами и вывести предприятие на новый уровень.

Источник: //bankrotstvo-lite.ru/kreditor/moratorij-na-udovletvorenie-trebovanij-kreditorov/

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов: особенности введения и нюансы

Банкротство мораторий

У предприятий, обременённых денежными обязательствами перед кредиторами, может возникнуть ситуация, когда гасить долги нечем, а финансовое состояние фирмы лишь ухудшается. Для того, чтобы стабилизировать ситуацию, собрание кредиторов своим решением может сменить весь руководящий состав.

Делается это в надежде на то, что другие управляющие смогут как-то кардинально изменить ситуацию. Для того, чтобы дать им место для манёвра и была создана процедура введения моратория на требования заимодавца.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Что такое мораторий на удовлетворение требований кредиторов

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов (банка) – это фактический запрет на взыскание задолженности с неплательщика на период внешнего управления.

Этот срок может варьироваться, но чаще всего собранием кредиторов устанавливается срок в полтора года (18 месяцев).

Считается, что за этот срок можно привести дела в порядок, а если для этого нужно больше времени – тогда такая рокировка не имеет смысла.

По своей сути мораторий на кредит является льготным режимом для фирм. Поставить компанию на ноги при больших долгах практически невозможно. Любые суммы, которые будут поступать на счета, изимутся в счёт долгов, а без вложений зарабатывать больше точно не получится.

Мораторий запрещает должнику выплачивать задолженность. Если у компании внезапно появится необходимая сумма, она не может просто перечислить её кредитору в счёт долга во время льготного периода.

Цели моратория

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов вводится с определёнными целями:

  1. Стабилизировать финансовую ситуацию в компании.
  2. Выйти из кризисной ситуации без дополнительных обязательств и огромных штрафных санкций по просрочкам.
  3. Заработать средства, за счёт которых можно будет рассчитаться с кредиторами.
  4. Деньги, которые были отложены или заморожены в счёт задолженностей, передать на увеличение прибыли, за счёт которой в дальнейшем погасятся все долги.

Как вводится мораторий: условия и нюансы

Процедура введения моратория и процессуальные нюансы описаны в «Законе о банкротстве». Этот нормативно-правовой акт, несмотря на своё название, облагает достаточно широким спектром регулируемых правоотношений. Кроме самой процедуры банкротства в нём также описаны многие методы недопущения её инициации, а также выхода из кризиса.

Для того, чтобы мораторий начал действовать, предприятию нужно получить соответствующее решение суда, а перед этим совершить ряд иных процессуальных действий:

  1. В первую очередь руководством фирмы должна быть размещена информация о финансовой несостоятельности компании. Для этого можно использовать любые местные СМИ. Также подобная процедура может быть инициирована заимодавцем, либо работники, задолженность по оплате труда которых в сумме составляет более 300 тысяч рублей.
  2. Второй шаг – отстранение управляющего состава и назначение временной администрации. Только такое руководство может говорить о моратории и руководить компанией в период его действия.
  3. Далее необходимо подать иск в арбитражный суд. Проверяться будет то, насколько вероятно, что новое руководство сможет кардинально изменить ситуацию, а также то, не будет ли нанесёт критический вред кредиторам, если их требование взыскать долги будет ограничено.
  4. Если суд решил дело в пользу временной администрации, то на следующие 18 месяцев фирма получит льготный от кредиторов режим.

Момент введения и сроки действия

Время действия моратория ограничено лишь временем работы самой администрации. А вот сроки управления нового руководства ограничены законом и не могут превышать более двух лет. В судебной практике установился срок в полтора года. Считается, что это оптимальный термин для того, чтобы восстановить финансовую стабильность фирмы.

Момент введения моратория – это момент вынесения решения арбитражным судом о банкротстве компании и выдача разрешения на работу временной администрации. Сроки на обжалование в такого рода делах не предусмотрены, поэтому выжидать положенные несколько дней для того. Чтобы быть уверенным в отсутствии апелляции со стороны кредитора, не нужно.

На кого распространяется

Мораторий распространяется на всех кредиторов, от банков и до частных лиц, которые вложили свои средства в данный бизнес. Все они сильно рискуют, потому что в случае провала деятельности временной администрации они могут не получить своих средств вовсе, или получить их в меньшем объёме, чем могли бы от реализации имущества предприятия.

На кого не распространяется

Несмотря на довольно широкий перечень лиц, которые будут ограничены в своём праве требования долговых обязательств, определённый ряд субъектов всё равно сможет предъявить право требования на некоторые средства. На данный момент законом выделены следующие категории граждан, которые имеют такую возможность:

  1. Рабочие, которым задолжали зарплату, а также которые должны будут получать деньги за оплату своего дальнейшего труда.
  2. Алиментные выплаты (если речь идёт о субъекте а не о компании);
  3. Моральный вред.
  4. Материальный вред.
  5. Выплаты авторам результатов интеллектуальной деятельности.

Все прочие категории должников должны подчиниться мораторию и ожидать его закрытия для того, чтобы забрать долги назад. Кроме того, выплата этих обязательств происходит в порядке установленной законом очереди, а именно:

  1. Компенсация вреда (вне зависимости от того, физический он или моральный).
  2. Выплата зарплаты и отчислений авторам.
  3. Все прочие отчисления, а также подоходный налог.

Пеня и штрафы

Штрафные санкции в виде пени или штрафа после введения моратория возможны, но только на те обязательства, которые возникли после того, как решение арбитражного суда набрало свою законную силу. Индекс инфляции в таких случаях не учитывается.

В данном случае штраф или пеня – это лишь способ «задобрить» кредитора, компенсировать то, что ему приходится столько ждать исполнение долга. Процент выплат ограничен государством – 15 процентов годовых от общей суммы долга.

Начисляются проценты регулярно, деньги списываются автоматически со счетов, если только:

  1. Не истечёт срок моратория.
  2. Суд не решит, что по данному долгу (или по всем) компания уже может осуществить выплаты.
  3. Принципал или другое лицо полностью оплатили обзательство во время действия моратория.
  4. Временная администрация не справилась и было открыто конкурсное производство.

Размер процента (в установленных законом рамках) определяется не кредитором, а ключевой ставкой Центробанка. Процентная ставка может как увеличиваться, так и уменьшаться.

Мораторий на требования кредиторов – процедура, которая позволяет бизнесу выбраться из критической ситуации и не только полностью рассчитаться с долгами, но и продолжить свою коммерческую деятельность в дальнейшем (при благоприятном исходе). Для этого нужно только заплатить по всем долговым обязательствам и подписать мировое соглашение с кредиторами. Тогда процедура банкротства будет остановлена, и фирма сможет вести свою деятельность далее.

В то же время стоит помнить, что любое мировое соглашение также должно быть узаконено судом. Если судье покажется, что на кредитора оказывалось давление для того, чтобы он согласился на подписание такого документа, он может инициировать проверку по факту своего подозрения.

Заключение

Несмотря на риски, кредиторам не нужно бояться моратория. Часто именно эта процедура позволяет банкам, физическим и юридическим лицам получить назад свои переданные в долг финансы. Главное – контролировать деятельность временной администрации и, если станет очевидно, что их руководство не улучшает финансовую ситуацию фирмы, вовремя подать иск в суд.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: //prava.expert/bankrotstvo/kak-poluchit-moratorij-na-udovletvorenie-trebovanij-kreditorov.html

Мораторий на удовлетворение кредиторских требований – Финэксперт 24

Банкротство мораторий

Благодаря особенностям нынешней рыночной экономики можно предположить обязательное вступление каждой стороны рыночных взаимоотношений в условия кредитования либо приобретения кредита.

Данный случай, когда одной стороной выплачивается определенная сумма денежных средств на пользование иной стороне, предназначен для нормального функционирования той или иной компании, которая нуждается в регулярном и стабильном обороте средств.

В свою очередь кредиторам также выплачивается конкретное вознаграждение.

Вознаграждением этим являются процентные отчисления от суммы займа. Но всегда должник может в определенный временной период и в конкретно установленные сроки осуществить выполнение взятых на себя обязательств.

В данном случае такое приводит к судебному разбирательству, его привлекают к административной ответственности. Для этого кредитором осуществляется подача в суд искового заявления. При этом иногда возможен мораторий на удовлетворение кредиторских требований, а это один из стандартных методов их несостоятельности.

Этот официальный документ сберегает имущественные активы должника. Далее поговорим об этом подробнее.

Что называют мораторием на удовлетворение кредиторских требований?

Смысл моратория заключается в том, что он приостанавливает выполнение должником имеющихся у него обязательств в денежной форме.

Аналогичная ситуация происходит и с обязательствами по уплате обязательных платежей (сюда относится и уплата налогов,  которые можно оплатить онлайн).

Кроме вышеперечисленных действий, мораторий оказывает помощь и прекращает меры, направленные на обеспечение кредиторских требований. У должника исчезает право самостоятельного выполнения взятых ранее на себя денежных обязательств.

Процедура введения моратория ведет к конкретному ограничению гражданских прав кредиторов. В первую очередь это затрагивает денежные обязательства.

На законодательном уровне принятие процедуры регулирования моратория считается официальным процессом, который соответствует ограничению гражданских прав. Об этом указано в Федеральном Законе № 40 «О несостоятельности кредитных организаций».

Принятие данной меры должно прямо способствовать и помогать восстановлению способности должника расплатиться со своими кредиторами. Кроме того, такие меры защищают частные и публичные интересы, которые, так или иначе, используются в процедуре внешнего управления.

Благодаря запрещению самостоятельного погашения должником неисполненных обязательств в денежной форме, кредитор не имеет права требовать в судебном порядке взыскания задолженности в принудительном порядке.

Исходя из положений шестого пункта 12-й статьи данного Закона, расчеты с кредитором осуществляются по стандартному плану. Этим занимается управляющий санацией, при осуществлении отсутствуют какие-либо ограничения. Если же до того, как план будет утвержден, управляющим будут произведены расчеты с кредиторами, то это нарушение моратория.

В тот временной период, когда действует мораторий, все виды неустойки – штрафы, пени иные различные финансовые санкции не могут начисляться, вплоть до того момента, когда, по необходимости, произойдет возбуждение дела о банкротстве.

А неустойку, начисленную еще до того момента, когда был введен мораторий, нельзя считать объектом правового регулирования отношений, касающихся несостоятельности должника. Ее могут предъявить только после полного закрытия дела о банкротстве.

Но, несмотря на данный факт, законодательством не исключается возможность списания неустойки, равно как и всей задолженности либо же рассрочки платежа, с помощью заключения мирового соглашения. Оно предполагает взаимные уступки с обеих сторон – кредитора и должника. Уступки должны быть направлены на урегулирование возникшей спорной ситуации мирным путем.

С того момента, как произошла полная ликвидация должника, неустойку по невыплаченным долгам включают в список объектов правового регулирования отношений несостоятельности. Для ее оплаты предусматривают так называемую шестую очередь.

У моратория есть некоторые особенности. Они зависят от реально проводимой процедуры банкротства.

Если дело идет о процедуре распоряжения имуществом в тот период, когда публикация информации о возбуждении дела по вопросу банкротства до официальная – распространение моратория касается лишь тех денежных обязательств, сроки исполнения которых случились до того момента, когда было возбуждено дело.

Если произошла публикация в журнале либо в каком-то ином средстве массовой информации, тогда уже необходимо обращаться в хозяйственный суд (на совершение этого действия дается один месяц). Суд этот должен иметь отношение к данному кредиторскому делу. Причем такое распространяется на всех, независимо от того, когда наступил срок исполнения обязательств.

Требования тех кредиторов, которые обратились в суд в официальном порядке, должны быть включены в реестр всех требований.

И уже с этого момента осуществление порядка погашения задолженности может производиться лишь в том порядке, который предусматривает законодательство, а не в определенные ранее сроки исполнения взятых на себя обязательств.

Мораторий распространяется согласно этому порядку исключительно на те требования, которые были внесены в реестр.

Если кредитором было составлено несвоевременное судебное обращение, иными словами, он опоздал и невовремя подал свое исковое заявление, он теряет свое законное право получить свой долг по предусмотренной процедуре банкротства. И те денежные обязательства, которые остались у должника перед этим кредитором, будут считаться недействительными. То есть их можно будет просто не исполнять.

После признания должника банкротом (после завершения процедуры банкротства), абсолютно все требования касательно имеющейся на этот временной период задолженности могут предъявляться лишь в пределах ликвидационной процедуры.

Эти требования тоже включены в реестр и должны оплачиваться вместе с другими кредиторами. В то же время 31-й статьей не указываются никакие дополнительные ссылки на выполнение требований кредиторов, не предъявленных в хозяйственный суд.

Иными словами, тех требований, которые не были включены в реестр. После того, как мораторий вступает в законную силу, текущая задолженность перестает облагаться всевозможными штрафными санкциями, пенями и иными экономическими санкциями по неустойке.

Проценты по ставке на задолженности банковским учреждениям либо иным организациям, которые имеются до возбуждения дела и в момент его ведения, тоже прекращают начисляться.

Ситуации, когда мораторий на удовлетворение кредиторских требований не имеет значения

Если речь идет об упрощенной процедуре банкротства, то введение моратория по нему в данном случае не осуществляется.

Потому что судом сразу же после принятия заявления о возбуждения дела, касающегося процедуры банкротства, осуществляется вынесение постановления. По нему должник становится банкротом.

И, исходя из положений 51-й и 521- статьи, происходит открытие ликвидационной процедуры.

Существуют различные требования кредиторов, на которых распространение действий моратория не осуществляется. Такими пунктами считают:

  1. Заработную плату гражданина.
  2. Авторские вознаграждения.
  3. Алиментные денежные средства.
  4. Возмещения причиненного здоровью либо жизни гражданина вреда.
  5. Требование, которое касается действующей задолженности.

Мораторием производится приостановление исполнения того объема денежных обязательств, срок исполнения которых существовал еще до того, как было возбуждено дело о банкротстве должника.

Если же речь идет о нынешних кредиторах, то в данном случае появление денежных обязательств происходит уже после возбуждения дела о банкротстве в судебной инстанции.

Это подтверждается тем, что кредиторские требования по-прежнему свободны.

Если судебной инстанцией осуществляется введение моратория, то происходит автоматическое приостановление исполнения имеющихся у должника денежных обязательств, как мирными средствами, так и в принудительном порядке.

Факт того, что мораторий введен, указывается в судебном определении. И главная цель, преследуемая в данном случае государством при введении моратория в законную силу – это необходимость сохранения ликвидной массы должника.

Во многих случаях должник стремится к погашению имеющейся задолженности перед кредитором до того момента, когда факт того, что он несостоятелен, опубликуют официальные печатные издания либо иные средства массовой информации.

Если же должником не прикладываются к этому никакие усилия, то в будущем у него не будет варианта быстро завершить собственное дело о банкротстве, поскольку сразу же после официальной публикации последует появление остальных кредиторов, требующих в судебном порядке разрешения сложившейся проблемной экономической ситуации. Но судебная инстанция просто так не доверяет кредиторским данным. Они осуществляют проведение подготовительного заседания, где окончательно выясняют степень обоснованности, и подтверждения бесспорных денежных требований кредитора на данный конкретный период времени.

Как именно мораторий зависит от инициатора банкротства?

Мораторий больше ценится должниками, что естественно, поскольку в этом случае у них есть возможность в период действия моратория заняться накоплением денежных средств. Исходя из этого, многими юридическими консультациями предлагается проведение дифференцирования момента введения моратория, поскольку они зависит от тех субъектов, которые инициировали процедуру банкротства.

Если же дело о банкротстве компании, обладающей задолженностью, инициируется непосредственно самим должником, то считается верным введение моратория в тот момент, когда происходит возбуждение этого дела.

В ситуации, когда инициатором возбуждения процедуры банкротства выступает кредитор, мораторий обычно вводится в тот момент, когда происходит публичное объявление об этом факте в любом официальном издании средств массовой информации (и только в таком случае).

Заключение мирового соглашения на этом этапе процедуры распоряжения существующими средствами запрещено на законодательном уровне.

Причина – оно само по себе как бы глобальный официальный документ, охватывающий всех кредиторов фирмы-должника, которые показываются миру, то есть судебной инстанции, лишь после публикации факта банкротства в средствах массовой информации.

Только после того, как происходит данное действие (публикация в средствах массовой информации), и становится возможным оформление мирового соглашения (других способов в данной ситуации просто нет). В данном случае порядок, по которому кредитор отзывает заявление, напрямую зависит от введения моратория.

Поэтому у должника при возникновении такой ситуации должны отсутствовать какие-либо ограничения в погашении своей задолженности, как со стороны распорядителя имуществом, так и со стороны кредитора. Причем, сделать это должнику необходимо обязательно до того, как новость появится в официальном источнике средств массовой информации. А иначе будет уже поздно что-либо менять.

Нужна помощь юриста? Звоните!

Источник: //finexpert24.com/poleznye-materialy/articles/kreditnye-dolzhniki/moratorij-na-udovletvorenie-kreditorskih-trebovanij/

Приостановка удовлетворения требований кредиторов

Банкротство мораторий

Одна из процедур, которая вводится по отношению к потенциальному банкроту по решению кредиторского собрания, это внешнее управление.

Данная процедура внедряется на предприятии, если у кредиторов и суда есть веские основания полагать, что критическое финансовое положение возникло по вине неумелых действий менеджеров и назначение независимого управляющего способно исправить ситуацию. Конечной ее целью является абсолютное восстановление платежеспособности юрлица-должника.

При благоприятном завершении данного этапа конкурсное производство не инициируется, компания самостоятельно оплачивает все долги и продолжает свое существование в качестве самостоятельного рыночного субъекта.

Для достижения целей, поставленных перед внешним управляющим, применяется комплекс мероприятий, разрабатывается план финансовой реабилитации, одним из составляющих которого является мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Мораторий обозначает приостановку выполнения должниками их денежных и имущественных обязательств перед кредиторами и в части налоговых платежей. Особенность данного периода состоит в отсутствии у должника полномочий самостоятельно решать, какие платежи производить, а какие – нет.

Но также мораторий ограничивает и кредиторов и заставляет их забыть о своих претензиях в данный период. Считается, что мораторий на удовлетворение требований ущемляет гражданские права кредиторов, но позволяет им рассчитывать на полное получение назад всей задолженности. Тогда как при конкурсном производстве такой шанс им вряд ли представится.

Смысл заморозки в удовлетворении кредиторских требований в том, чтобы у компании появилась возможность направить деньги, предназначенные для исполнения долговых обязательств, на различные экономические и организационные мероприятия для стабилизации ее финансовых показателей. Это должно гарантировать постепенный и безболезненный выход из финансовой ямы.

Регулируется действие моратория ст.95 ФЗ о несостоятельности.

Введение моратория

Решение о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов — в компетенции управляющего, ведь менеджмент компании в этот период отстраняется от финансовых рычагов и руководства в целом. Но постановление об официальном запрете на исполнение действующих обязательств вводится судебной инстанцией.

Суд руководствуется целесообразностью введения моратория и возможным положительным эффектом от временного сохранения ликвидной массы при рассмотрении поступившего искового заявления. Если арбитражным судьей вынесено решение о заморозке, то сразу приостанавливаются все выплаты по денежным обязательствам как в добровольном, так и принудительном порядке.

Обычно о предполагаемом старте процедуры объявляется при признании своей финансовой несостоятельности и неспособности платить по долгам, если его инициатором является сам должник, либо после публикации сообщения в СМИ, когда инициатива исходила от кредиторов.

Мораторий в банковских организациях вводится по решению регулятора – ЦБ РФ. Стоит отметить, что в российской практике к данной мере Центробанк прибегает достаточно редко. Обычно регулятор действует более решительно и сразу отзывает лицензию на банковские операции.

Срок действия

Сроки моратория, на которые замораживается удовлетворение кредиторских требований, устанавливаются на усмотрение управляющего. При необходимости он может подать ходатайство о пролонгации данного периода заморозки, если в первоначальные сроки не удалось достигнуть целевых показателей и исправить текущую финансовую ситуацию на предприятии.

В указанный период внешний управляющий не только вправе отказаться от выплат по накопившейся задолженности, но и от исполнения сомнительных сделок и договоров, которые могут существенно повлиять на платежеспособность должника и принесут лишь убытки.

Трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов

Минимальный срок действия моратория в законе не прописан. При этом законодательство содержит указание о том, что заморозка не может длиться бесконечно. Максимальный период составляет три месяца. Тогда как внешнее управление может пролонгироваться вплоть до 18 месяцев, если это необходимо для выполнения всех поставленных задач

Каков вариант развития событий возможен для должника после снятия трехмесячного моратория? При благоприятном исходе у предприятия появляются активы для погашения задолженности и процедура банкротства прекращается.

Если же желаемых финансовых результатов достичь не удалось, то собрание кредиторов обычно принимает решение о старте процедуры конкурсного производства.

Она предполагает реализацию всего ликвидного имущества на торгах для формирования конкурсной денежной массы. Вырученные средства в полном объеме идут на погашение задолженности.

Завершает конкурсное производство ликвидация предприятия и снятие с нее всей ответственности по долгам.

Если речь идет о банковской организации, в отношении которой ЦБ ввел мораторий, то после моратория производится либо отзыв лицензии (т.е.

деятельность финансовой организации прекращается), либо принимается решение о санации (спасении) банка. В последнем случае банк продолжает свою работу в штатном порядке.

Решение о санации обычно принимается в отношении крупных системообразующих банков, при отзыве лицензии у которых может «пошатнуться» вся банковская система.

На кого не распространяется?

Мораторий не может быть введен при банкротстве по упрощенной схеме. В такой ситуации не допускается введение в компании процедур финансового оздоровления или внешнего управления, сразу открывается процесс ликвидации.

Заморозка не может распространяться на такие кредиторские требования как:

  • выплата зарплаты;
  • алиментные обязательства работников;
  • авторские гонорары;
  • возмещение по причинённому ущербу здоровью/жизни;
  • требования по текущим платежам.

Мораторий может быть введен только по тем обязательствам, которые возникли до инициации процедуры банкротства. Если долги возникли уже после введения внешнего управления (так называемые требования текущих кредиторов), их придется выплачивать.

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка что это такое?

Мораторий может быть введен не только в юридических лицах, но и в банках.

Не всем гражданам, у которых открыты банковские вклады известно, что получить страховку по системе АСВ можно не только после отзыва лицензии у банка, но и при введении временного моратория.

На это указывается в законе о страховании вкладов. Страховка выплачивается в стандартном размере: в сумме не более 1,4 млн.р.

Банк России прибегает к данной процедуре весьма редко, так как у него обычно есть все основания для отзыва лицензии (например, участие в сомнительных сделках, утрата ликвидности и пр.).

В числе прецедентов введения заморозки в банковском секторе можно отметить «Нота-банк», «Внешэкономбанк» и последний – «Татфондбанк».

В качестве причины инициации процедуры заморозки выступает неустойчивое финансовое положение банковской организации.

Мораторий предполагает право на отсрочку по обязательствам и вводится на максимальный срок 3 месяца. При этом ЦБ опирается на следующие условия старта данной процедуры:

  • в банке приостановлена работа исполнительных органов;
  • кредитная организация как минимум неделю не исполняет свои обязательства перед кредиторами.

Одновременно ЦБ вводит в банке временную администрацию.

Введение моратория в банке обозначает, что в этот период организация временно не исполняет свои обязательства (например, нельзя забрать вклад), не проводятся операции и платежи (за исключением текущих). В этот период временная администрация занимается оценкой текущих активов и принимает решение, что делать дальше (отзывать лицензию или санировать).

В ходе действия заморозки на банковские счета начисляются проценты по ставке 2/3 действующей ставки рефинансирования (в 2016 году ее заменила ключевая ставка) Сегодня ее значение составляет 10%. Следовательно, проценты вкладчикам начисляются в размере 6,67% годовых, даже если по условиям договора по их вкладу действовала повышенная ставка.

Как вести себя вкладчикам после введения заморозки? Они вправе обратиться за получением страхового возмещение через 14 дней после ее старта по решению ЦБ. Помимо суммы вклада в АСВ должны выплатить проценты, начисленные с учетом ключевой ставки.

При этом обращение за страховкой – это право, а не обязанность вкладчика. Он может дождаться, как будут дальше развиваться события. Так, после снятия заморозки ЦБ может объявить о санации банка. Тогда его клиентов будут обслуживать на прежних условиях (пока таких случаев в российской практике не было).

Возможно, после прекращения переходного периода и выявления недостаточности активов, у банка отзовут лицензию. Тогда также наступает страховой случай уже на основании прекращения деятельности финансовой организации и вкладчики могут получить назад сумму в пределах 1,4 млн.р.

Источник: //bankrotstvoved.ru/kreditor/moratorij

Понятие моратория и его зависимость от того, кто инициировал банкротство

Мораторием признаётся решение о приостановлении должником необходимости выполнения некоторых долговых обязательств. Иными словами, это право на отсрочку выплат задолженностей.

Данные действия направлены на защиту имущества банкрота, восстановление его платёжеспособности и выход из кризисной ситуации. Мораторий также выступает в качестве подтверждения финансовой несостоятельности организации.

Подать заявление в суд с просьбой о признании предприятия банкротом могут:

  • кредиторы;
  • руководство этой организации.

С момента признания заявления обоснованным судья назначает арбитражного управляющего и выносит решение о реструктуризации долгов.

В результате осуществления данной процедуры вводится соответствующий мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Согласно 95 статье ФЗ № 127 от 26 октября 2002 года, с этого момента наступают следующие последствия:

  • приостанавливаются финансовые взыскания по исполнительным документам (исключение составляет задолженность фирмы по выплатам персоналу, возмещение вреда, причинённого здоровью граждан, а также морального ущерба);
  • приостанавливается начисление различных санкций, например, штрафов, пени и т. п. (не учитываются долговые обязательства, появившиеся у компании после признания её несостоятельной);
  • проценты по имеющимся обязательствам перед конкурсным кредитором начисляются в величине ставки рефинансирования, установленной Центробанком на момент введения этапа внешнего управления.

Таким образом, если заявителем выступила сама организация-банкрот, мораторий начинает действовать с момента возбуждения дела судьёй.

Если же заявление подано от лица кредитора, мораторий принято считать введённым с момента публикации новости о начале процедуры банкротства в СМИ.

Процесс введения моратория на удовлетворение требований кредиторов

Данная мера вводится при наличии необходимости сохранения имущества предприятия-должника и восстановления его платёжеспособности.

Банком России может устанавливаться мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка или другой кредитной организации на период до трёх месяцев включительно, согласно 189.38 статье ФЗ № 127. Кроме этого, выбирается временная администрация, которая осуществляет управление компанией-должником.

С этого момента материальное положение предприятия оценивается назначенной временной администрацией или выбранным судом арбитражным управляющим.

Если кредитор не успел своевременно обратиться в суд и внести свои данные в соответствующий реестр, он не сможет предъявить требование организации-банкроту о выплате задолженности. Иными словами, по закону долг признаётся недействительным и не подлежит оплате.

Если часть обязательств погасить невозможно, судом принимается решение о введении следующего этапа процедуры банкротства или признании предприятия несостоятельным и завершении производства по данному делу.

В случае осуществления упрощённой процедуры признания банкротом мораторий не может быть введён.

Особенности процедуры

Установленный мораторий может распространяться только на платежи и долговые обязательства, появившиеся до введения данной меры. Исключение составляют текущие операции и обязательные выплаты.

При этом мораторий не может касаться:

  • долговых обязательств, сроки по исполнению которых наступили после введения данной меры или после признания организации банкротом;
  • алиментных выплат;
  • задолженностей перед нанятыми сотрудниками;
  • возмещений в связи с нанесением морального вреда или ущерба здоровью и жизни граждан;
  • авторских отчислений;
  • обязательства по погашению текущих задолженностей.

Таким образом, мораторий позволяет стабилизировать финансовое положение предприятия-должника, сформировать план действий для восстановления его платёжеспособности и погашения долгов перед всеми выявленными кредиторами.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас или заполните форму онлайн:

+7 (499) 350-80-69 (Москва)

+7 (812) 309-75-13 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно !

Источник: //urmozg.ru/bankrotstvo/moratorij-na-udovletvorenie-trebovanij-kreditorov/

Адвокат.ру
Добавить комментарий