Анализ контрагентов пример

Финансовая оценка контрагента: когда она нужна и как ее провести | Контур.НДС+

Анализ контрагентов пример

Чтобы бизнес работал как часы, нужно выполнение многих условий.

Одно из них — уверенность в том, что ваши контрагенты платежеспособны, то есть смогут вовремя исполнить свои финансовые обязательства.

В противном случае коммерческая безопасность компании гарантирована быть не может, то есть существенно повышается риск убытка. В этом материале расскажем о том, как провести анализ платежеспособности контрагента.

Когда это необходимо

В идеале проводить оценку действующего или потенциального контрагента целесообразно перед любой сделкой. Однако это не всегда возможно. В обязательном порядке провести такой анализ следует, если:

  • появляется новый бизнес-партнер;
  • с контрагентом, с которым раньше сотрудничество носило эпизодический характер, планируется работать в долгосрочной перспективе;
  • при подписании соглашения с отсрочкой платежа либо предварительной оплатой;
  • всегда, когда возникают подозрения по поводу платежеспособности контрагента, в том числе потенциального.

Подход к оценке может быть разным: полный анализ деятельности субъекта бизнеса или определение отдельных наиболее важных показателей, анализа которых будет достаточно для выводов о платежеспособности и надежности контрагента.

Зачем это нужно

Доверие — вещь, безусловно, хорошая, но строить бизнес лишь на этом чревато неприятными последствиями. Их спектр весьма широк:

  • финансовые потери;
  • репутационные риски (например, из-за непоступления оплаты от контрагента компания не смогла выполнить свои кредитные обязательства);
  • налоговые проверки, доначисления и санкции за непроявление должной осмотрительности при выборе контрагента;
  • отказ в возмещении НДС;
  • судебные разбирательства, привлечение к ответственности.

Этапы проведения анализа абзац

В основном действия сводятся к получению о потенциальном или реальном контрагенте всевозможной информации из самых разных источников.

Запрос документов и сведений у контрагента

В первую очередь, нужно получить копии свидетельства о госрегистрации контрагента, документа о присвоении ему ИНН, а также Устава (для организаций). Запросить эти документы следует у самого контрагента.

Государственный номер (ОГРН или ОГРИП) и ИНН — базовые сведения, на основе которых можно получить данные из открытых источников, в том числе выписку из ЕГРЮЛ. Вместе с тем отметим, что не стоит ограничиваться только выпиской — это не является проявлением должной осмотрительности.

Кроме того, можно запросить у контрагента бухгалтерскую отчетность, информацию о лицензиях, о том, как он рассчитывается с бюджетом, и некоторые другие сведения. Добросовестный бизнесмен, скорее всего, не станет возражать против предоставления такой информации, хотя закон и не обязывает этого делать. В любом случае отказ может говорить о том, что компании есть что скрывать.

Иногда владельцы бизнеса не хотят предоставлять такие сведения, ссылаясь на коммерческую тайну.

Однако информация об учреждении компании и данные из реестра, сведения о лицензиях, налоговых отчислениях, финансовой отчетности и даже о заработной плате персонала не относится к коммерческой тайне.

Стоит разъяснить это потенциальному контрагенту, и, возможно, тогда он пойдет навстречу.

Если контрагент не хочет давать запрашиваемые документы и данные, можно предложить ему выбрать иной способ подтверждения собственной платежеспособности.

Использование открытых источников

Провести анализ данных, которые содержатся в открытых источниках, удобнее всего через специальные сервисы проверки контрагентов, например, Контур.Фокус.

Из таких систем можно получить много полезной информации. Они включают как сведения открытых реестров и баз данных, так информацию, которую условно можно назвать неофициальной.

Это упоминание о компании в интернете, отзывы клиентов, работников и другие сведения.

В следующей таблице мы собрали основные открытые источники данных, которые можно использовать для анализа.

Таблица. Ресурсы для анализа контрагента

ИсточникВозможности
egrul.nalog.ruРеестр юридических лиц и ИП на сайте ФНС (выписка из Реестра без подписи);
service.nalog.ru/vyp/Сервис по предоставлению выписки из Реестра на сайте ФНС (выписка подписана ЭЦП, нужна авторизация)
service.nalog.ru/disqualified.do /Сведения из Реестра дисквалифицированных лиц
service.nalog.ru/disfind.doСведения о компаниях, в руководстве которых есть дисквалифицированные лица
vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/Сведения о принятом решении о реорганизации или ликвидации юридического лица
vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/Сведения о предстоящем исключении из Реестра ЮЛ или ИП
service.nalog.ru/addrfind.doМассовые адреса регистрации
service.nalog.ru/zd.doСведения о ЮЛ, имеющих задолженность по уплате налогов сроком более 1 года
service.nalog.ru/mru.doСведения о ФЛ, которые руководят несколькими компаниями и / или участвуют в них
rospravosudie.comСведения о судебных решениях в отношении компании или ИП
fssprus.ru/iss/ipБаза данных исполнительных производств
 kad.arbitr.ru/Картотека арбитражных дел
bankrot.fedresurs.ruРеестр сведений о банкротстве

Расчет показателей

Если в вашем распоряжении есть бухгалтерская отчетность контрагента, можно рассчитать показатели его ликвидности и платежеспособности:

  1. Коэффициент общей ликвидности равен отношению оборотных активов организации к краткосрочным обязательствам. Он показывает, насколько компания способна погасить свои текущие долги и обязательства только за счет оборотных средств. Чем больше значение этого коэффициента, тем более платежеспособным является контрагентом. Хорошо, если он равен 2 и более, но и 1,5 считается приемлемым результатом.
  2. Коэффициент платежеспособности — это отношение собственного капитала к собственным активам. Он показывает, насколько организация не зависит от внешних источников финансирования. Считается, что если его значение ниже 0,5, то есть повод задуматься о финансовой устойчивости компании.

Источник: http://KonturSverka.ru/stati/finansovaya-ocenka-kontragenta-kogda-ona-nuzhna-i-kak-ee-provesti

Анализ контрагентов, как проверить финансовое положение контрагента

Анализ контрагентов пример

Экономисты выделяют несколько групп рисков, актуальных для компаний, которые сотрудничают с непроверенными контрагентами. Проведение анализа контрагента позволит значительно снизить опасности и увеличит шансы фирмы на успешную деятельность.

1. Законодательные риски

Финансовое положение предприятия напрямую связано с особенностями налоговой отчетности.

Если контрагент будет признан недобросовестным, о чем упоминалось выше, налогоплательщик столкнется с доначислением налоговых обязательств, и иногда и штрафов по налогам на прибыль, НДС, единому налогу при УСН и НДФЛ (если налогоплательщик является индивидуальным предпринимателем.

Но даже на этом неприятности не закончатся, отчетность контрагента и его партнеров будет подвергаться регулярным выездным проверкам. Впрочем, наказание будет напрямую зависеть от масштаба правонарушения, не исключены административные и даже уголовные дела.

2. Финансовые риски

Чаще всего финансовый анализ берутся выполнять ради подтверждения платежеспособности компании, чтобы убедиться, что товары/услуги или деньги за товары/услуги будут своевременно предоставлены.

И действительно, риск неисполнения обязательств сопровождает все без исключения договоренности – таковы реалии бизнеса.

Многим предприятиям удается успешно скрывать проблемы, находясь на первичной стадии финансового банкротства, не говоря уже о менее масштабным неприятностях.

Невыполнение обязательств может быть полным или частичным, но оно все равно ударит по состоянию предприятия, связанного отношениями с недобросовестной фирмой.

3. Репутационные риски

Финансовое состояние пострадавшего предприятия пошатнется, что скажется на уровне доверия к нему и имидже. Многие партнеры могут отказаться от сотрудничества с фирмой, пока ее положение не восстановится. Срыв хотя бы одного контракта, наверняка, принесет убытки.

1. Сбор информации

Первым этапом должен стать анализ данных с интернет-порталов официальных органов. На них можно найти основную финансовую информацию о потенциальном бизнес-партнере. Не обойтись без посещения сайта Федеральной налоговой службы России и Единого государственного реестра регистрации юридических лиц.

Совершенно легально в режиме реального времени есть возможность узнать, числится ли контрагент в реестре, когда и где он был зарегистрирован, какой имеет адрес, уставной капитал, кто является учредителями и так далее.

После подтверждения статуса юридического лица анализ выбранного контрагента следует продолжить посещением сайта Главного управления по вопросам миграции МВД, чтобы выяснить, не числится ли паспорт ИП или главы юр.

лица в списке недействительных.

Федеральная антимонопольная служба ведет учет учет недобросовестных поставщиков, а на сайте Федеральной службы судебных приставов можно проверить, не ведется ли в отношении контрагента исполнительное производство.

2. Анализ документов

Проверка финансового благосостояния не обойдется без анализа документов. Не всегда предприниматели знают, какую отчетность следует запросить и как ее изучать, поэтому часто привлекаются профессиональные посредники.

Пакет документов, передаваемых от контрагента его потенциальному бизнес партнеру должен включать в себя такие бумаги:

  • Копии страниц устава, включающие в себя полное и сокращенное название, физическое местоположение, структуру, компетенцию органов управления и принятия решений.
  • Копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица (данная выписка должна совпадать с тем, что мы обнаружили на государственном сайте на первом этапе проверки) и копию свидетельства о постановке на учет в Федеральной налоговой службе.
  • Справка о своевременном погашении налоговых платежей.
  • Бумаги, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор (это может быть нотариально заверенная доверенность или документ, на основе которого у физического лица появились полномочия, например, приказ о назначении директора).
  • Бухгалтерская отчетность.

Поскольку перечень бумаг не утвержден на законодательном уровне, контрагент вправе отказаться предоставить любую бумагу. Тем не менее подобный ответ должен вызвать настороженность, у добросовестных компаний отчетность в порядке.

4. Личная встреча с руководством контрагента

Во время финальных переговоров с будущим партнером необходимо уделить внимание сопоставлению уже собранной информации, убедиться, что директором предприятия является человек, указанный в документах, и задать все интересующие вопросы.

Источник: https://sodrugestvo.org/page/analiz-kontragentov

Образец анализа по проверки контрагентов

Анализ контрагентов пример

Этот кандидат имеет необходимое образование, опыт, возглавлял несколько фирм и т.д. Но после проверки этих фирм, генеральным директором которых был кандидат, обнаруживается, что часть из них ликвидирована, другая постоянно реорганизуется, третья часть имеет большое количество арбитражных дел.

Согласитесь, тревожные симптомы. Нужен ли Вам такой директор? Ответ очевиден: вряд ли. После проверки юридического лица выясняется, что участниками данного юрлица являются несколько физических лиц, которые имеют небольшие доли в десятках других хозяйственных обществах.

Не очень хороший признак, скорей всего, свидетельствующий о фирме-однодневке.

Юридическое заключение по проверке контрагента

От компаний будут ожидать более глубокой оценки безрисковости другой стороны сделки.

Поэтому для отстаивания своей позиции касательно проявления должной осмотрительности при выборе контрагентов в суде уже будет недостаточно:

  • копий уставных документов;
  • распечаток с сайта ФНС России о том, что адрес, учредители и директора контрагента не являются «массовыми».

Вместе с тем, на сегодняшний день, арбитражные суды, при отсутствии четкой урегулированности в законодательстве института проявления должной осмотрительности, дают оценку поведению организаций достаточно субъективно.

Есть судебная практика, как в пользу налогоплательщика, так и в пользу налоговиков.

Поэтому в целях собственной безопасности используйте максимально возможные методы проверки своих контрагентов.

Анализ контрагентов

С использованием справочных правовых систем (Гарант, Консультант +) можно также понять, не упоминаются ли организации в судебной практике в качестве недобросовестных поставщиков.


Шаг 6.

Разработайте внутренний регламент преддоговорной работы С учетом всего вышесказанного, разработайте и утвердите в свой компании внутренний Регламент преддоговорной работы по проверке контрагентов.

В нем предусмотрите необходимые меры.

Досье контрагента – проверьте своего партнера на благонадежность с помощью 1с

Отсутствие у контрагента бухгалтерской отчетности говорит о том, что либо компания не ведет экономическую деятельность, не сдает отчетность в Росстат (а с 2015 года за это утвержден штраф), либо работает на рынке менее 1,5 лет.
Внимание Таким компаниям предоставлять отсрочку не рекомендуется.

Сервис проверки контрагентов UNIRATE24 — это ваш личный доступ к бухгалтерской отчетности юридических лиц, позволяющий оценить финансово-хозяйственную деятельность будущего контрагента.

С помощью сервиса вы можете проверить связанные компании перед подписанием договора, в том числе увидеть информацию об авансовых платежах.

Кредитная история юридического лица позволяет снизить риски при заключении контрактов, обезопасить себя от найма работников с плохой финансовой историей.

поиск дочерних и зависимых компаний Аффилированные организации. Дочерние и зависимые организации.

Проверка контрагента, юридического лица, организации и индивидуального предпринимателя, участника и учредителя, а также анализ и мониторинг деятельности вышеназванных лица, предоставление правовых рекомендаций по итогам проверки контрагента позволят нашему Клиенту: ☑ Осуществить проверку потенциального и текущего контрагента, действующего в любой сфере коммерческой деятельности, а также осуществить проверку юридических лиц – некоммерческих организаций.
Например, поставщика и покупателя, подрядчика и заказчика, исполнителя и заказчика, иной организации и индивидуального предпринимателя.
☑ Важно Получить актуальные данные о текущем состоянии дел контрагента, об иных существенных фактах предпринимательской деятельности контрагента.

Получить актуальные данные об учредителях (участниках) и руководителях организации, участии данных лиц в иных организациях.

Если организация существует, вы увидите информацию о ее ИНН, ОГРН, юридическом адресе, ФИО руководителя и учредителей, видах деятельности;

  • «Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке»;
  • «Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года»;
  • «Сведения, опубликованные в журнале Вестник государственной регистрации о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из Единого государственного реестра юридических лиц». Исключение из ЕГРЮЛ приравнивается к ликвидации;
  • «Проверка по списку недействительных российских паспортов».

Отмечу, что при ее разработке были учтены рекомендации контролирующих органов (к примеру, письмо ФНС России от 16.03.2015 N ЕД-4-2/4124) и существующая деловая практика.
Шаг 1. Запросите документы у контрагента Чтобы определить «реальность» контрагента, как юридического лица, запросите у него:

  • копию устава организации;
  • решение о назначении генерального директора (для акционерных обществ – протокол общего собрания акционеров);
  • приказ о вступлении в должность генерального директора;
  • копию паспорта генерального директора;
  • лицензию, если сделка заключается с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности.

Понять, сможет ли контрагент исполнить свои обязательства по договору, помогут следующие документы.

  1. Копия штатного расписания организации. Изучая ее, вы поймете, есть ли в штате компании-контрагента необходимые специалисты.

Необходимость проверки поставщика, покупателя, исполнителя, заказчика, арендатора, арендодателя, других организаций Для чего нужно проверить поставщика, исполнителя, заказчика, арендатора, арендодателя, любую сторону договора различных видов.

Предположим, Вами заключен договор поставки или возмездного оказания услуг, аренды, строительного подряда, субподряда, любой договор иного вида.

До недавнего времени соответствующий договор добросовестно исполнялся контрагентом. Но в течение последних нескольких месяцев возникли проблемы: недопоставка, неоплата, иные проблемы. Проверив Вашего контрагента, осуществляя анализ и мониторинг его деятельности, можно избежать последствий таких проблем или значительно их уменьшить.

Например, после проверки организации – контрагента выясняется, что Ваш контрагент реорганизуется.
Зарегистрировать организацию можно будет по адресу почтового отделения Минэкономразвития подготовил законопроект, вносящий изменения в правила регистрации юрлиц.

Так, в частности, в качестве адреса места нахождения компании можно будет использовать адрес отделения почтовой связи. < …

При оплате «детских» больничных придется быть внимательнее Листок нетрудоспособности по уходу за больным ребенком в возрасте до 7 лет будет оформляться на весь период болезни без каких-либо ограничений по срокам.

Но будьте внимательны: порядок оплаты «детского» больничного остался прежним! < …

→ Первичные документы (образцы заполнения) → Проверка контрагента Проверка контрагента по ИНН позволит вам убедиться в том, что ваш будущий поставщик (покупатель, заемщик или т.д.) не является фирмой-однодневкой.

Согласитесь, опасно заключать договор и передавать значительные денежные средства контрагенту, позиционирующему себя в качестве сверхнадежного, не проверив застройщика. После проверки застройщика может выясниться следующее.

Например, уставный капитал застройщика составляет всего 10 000 руб. (минимальный размер).

Или застройщик ведет множество судебных дел, включая арбитражные строительные, подрядные и другие споры, иные земельные споры, например, в отношении земельного участка, на котором будет находиться Ваш объект долевого строительства.

Согласитесь, сигнал тревожный. Поэтому возникает вопрос: нужно ли заключать договор с таким застройщиком.

Успешность бизнеса зависит от надежности партнеров. Сервис UNIRATE24 позволяет провести анализ контрагентов онлайн в режиме 24/7. В личном кабинете доступна бухгалтерская отчетность и бизнес-справки по компаниям, кредитный отчет, поиск учредителей по ФИО в ЕГРЮЛ и зависимых компаний юридических лиц.

Финансовый анализ контрагентов Получение доступа к финансовой отчетности контрагента позволяет распланировать экономическую деятельность компаний.

Анализ контрагентов организации – это первый шаг к предотвращению финансовых рисков бизнеса, мероприятие должно осуществляться регулярно.

Только полное владение сведениями о контрагенте позволит получить устойчивую прибыль. Около 2 млн хозяйствующих субъектов, включая ИП, уже имеют опыт кредитования и эти сведения записаны в кредитной истории.

Есть четкая дифференциация по размерам бизнеса, вовлеченного в кредитование.

Источник: http://aval48.ru/obrazets-analiza-po-proverki-kontragentov-2/

Проверка контрагентов, анализ и мониторинг деятельности

Анализ контрагентов пример

Страница 1 из 3

Предлагаем нашим Клиентам воспользоваться информационными (консультационными) разовыми и комплексными услугами «Проверка контрагента, анализ и мониторинг деятельности, правовые рекомендации».

Данные услуги предоставляются физическим и юридическим лицам, в разовом и/или комплексном видах. Сведения о проверке контрагента предоставляются Клиентам в форме электронного документа посредством использования электронной связи и/или на бумажном носителе посредством использования почтовой (курьерской) связи.

Проверка юридического и физического лица, проверка организаций и индивидуального предпринимателя

Проверка юридического и физического лица, организации, индивидуального предпринимателя, проверка любого контрагента – застройщика или строительной компании, подрядчика или поставщика, арендодателя или исполнителя, покупателя или продавца, иных компаний или фирм является наиболее востребованной и максимально полезной услугой, необходимой как гражданину, так и организации.

Необходимость проверки контрагента

Для чего нужно проверять контрагента, юридическое или физическое лицо, осуществлять проверку организаций, участников (учредителей) юридических лиц, сторон любого договора, заключаемого нашим Клиентом (юридическим или физическим лицом) с контрагентом?

задача проверки контрагента, юридического лица, ИП, подрядчика, поставщика, заказчика, исполнителя, застройщика, арендодателя заключается в том, чтобы обезопасить себя перед заключением любой сделки, договора любого вида, в ходе исполнения договора, на досудебной стадии, в процессе судебных разбирательств, на стадии исполнительного производства, а также и в иных случаях взаимодействия. цель проверки контрагента – предупреждение возникновения нежелательных последствий, минимизация правовых и финансовых рисков нашего Клиента.

Проверка контрагента при оказании услуг по ведению арбитражных дел, представительству интересов Клиента в арбитражных судах и судах общей юрисдикции

Заметим, при заключении договора на оказание юридических услуг по представительству интересов Клиента в арбитражных судах, третейских судах, судах общей юрисдикции проверка контрагента (процессуального оппонента) осуществляется нашей компанией безвозмездно и в обязательном порядке. Проверка осуществляется в целях надежной защиты прав и интересов нашего Клиента, предупреждению наступления неблагоприятных правовых и финансовых риском.

Необходимость проверки застройщика

Для чего нужно проверить застройщика, строительную фирму, строительную компанию, иное юридическое или физическое лицо.

Предположим, Вы намереваетесь заключить договор участия в долевом строительстве. Цена договора участия в долевом строительстве – несколько миллионов рублей. Согласитесь, опасно заключать договор и передавать значительные денежные средства контрагенту, позиционирующему себя в качестве сверхнадежного, не проверив застройщика.

После проверки застройщика может выясниться следующее. Например, уставный капитал застройщика составляет всего 10 000 руб. (минимальный размер).

Или застройщик ведет множество судебных дел, включая арбитражные строительные, подрядные и другие споры, иные земельные споры, например, в отношении земельного участка, на котором будет находиться Ваш объект долевого строительства.

Согласитесь, сигнал тревожный. Поэтому возникает вопрос: нужно ли заключать договор с таким застройщиком.

Необходимость проверки подрядчика, строительного подрядчика, подрядчика, субподрядчика, генерального подрядчика, строительной фирмы, строительной компании, иной организации – стороне предполагаемого договора строительного подряда

Для чего нужно проверить подрядчика, строительную фирму, строительную компанию, иную организацию – сторону договора строительного подряда.

Например, Вы предполагаете построить дом, ищите надежного подрядчика, чтобы заключить с ним договор строительного подряда.

Однако по результатам проверки «надежного» подрядчика выясняется, что данный подрядчик, например, в течение года несколько раз менял адрес местонахождения, или у него неоднократно сменялся генеральный директор, подрядчик неоднократно проводит реорганизацию, находится в стадии банкротства и т.д. Согласитесь, тревожные признаки, поэтому лучше поручить строительство Вашего дома другому подрядчику.

Необходимость проверки поставщика, покупателя, исполнителя, заказчика, арендатора, арендодателя, других организаций

Для чего нужно проверить поставщика, исполнителя, заказчика, арендатора, арендодателя, любую сторону договора различных видов.

Предположим, Вами заключен договор поставки или возмездного оказания услуг, аренды, строительного подряда, субподряда, любой договор иного вида. До недавнего времени соответствующий договор добросовестно исполнялся контрагентом.

Но в течение последних нескольких месяцев возникли проблемы: недопоставка, неоплата, иные проблемы. Проверив Вашего контрагента, осуществляя анализ и мониторинг его деятельности, можно избежать последствий таких проблем или значительно их уменьшить.

Например, после проверки организации – контрагента выясняется, что Ваш контрагент реорганизуется.

В этом случае можно незамедлительно направить ему требование о досрочном выполнении обязательств, а при невыполнении направить соответствующее требование в налоговый орган и суд, то есть при невыполнении Ваших требований помешать реорганизации, которая часто используется в качестве ухода от ответственности.

Согласитесь, гораздо легче действовать превентивно, чем потом пытаться «заставить» недобросовестного контрагента выполнять свои обязательства.

Необходимость проверки директора, участника, учредителя хозяйственного общества, иных юридических и физических лиц

Для чего нужно проверить директора, участника, учредителя, компанию, организацию, фирму, юридических и физических лиц.

Например, Ваша фирма подыскивает себе нового генерального директора, просматривает многочисленные резюме, проводит собеседования и т.д. На первый взгляд, нужный кандидат найден. Этот кандидат имеет необходимое образование, опыт, возглавлял несколько фирм и т.д.

Но после проверки этих фирм, генеральным директором которых был кандидат, обнаруживается, что часть из них ликвидирована, другая постоянно реорганизуется, третья часть имеет большое количество арбитражных дел. Согласитесь, тревожные симптомы.

Нужен ли Вам такой директор? Ответ очевиден: вряд ли.

После проверки юридического лица выясняется, что участниками данного юрлица являются несколько физических лиц, которые имеют небольшие доли в десятках других хозяйственных обществах. Не очень хороший признак, скорей всего, свидетельствующий о фирме-однодневке.

Необходимость проверки должника, наличия аффилированных связей между юридическими и физическими лицами

Для чего нужно проверить должника, контрагента, ИП, управляющую компанию, иные организации, проверить наличие аффилированных связей между организациями и индивидуальными предпринимателями.

Например, Вы выиграли суд, получили исполнительный лист. Однако у Вашего должника нет средств. В этом случае, после проверки должника, можно выявить наличие аффилированных связей с иными юридическими и физическими лицами.

Или, например, Ваш должник – физическое лицо. В этом случае можно проверить данное лицо на предмет наличия у него долей в различных хозяйственных обществах и иных организациях, на предмет руководства в различных компаниях. Процесс взыскания ускорится.

Необходимость проверки истца, ответчика, третьего лица, лиц, участвующих в деле

Для чего необходимо проверять лиц, участвующих в деле, в ходе судебного разбирательства, стороной которого являетесь Вы или Ваша фирма.

Очень часто недобросовестные лица, участвующие в деле, пытаясь уйти от ответственности и не исполнить решение суда, приступают к так называемой «добровольной» ликвидации. Или начинают упрощенную процедуру банкротства.

Все эти действия осуществляются одновременно с процессуальными действиями, направленными на затягивание судебного процесса.

При выявлении в ходе проверки истца, ответчика, иных лиц, участвующих в деле, таких фактов необходимо действовать быстро.

Порядок оказания разовых услуг по проверке юридического или физического лица – индивидуального предпринимателя

Порядок оказания разовых услуг по проверке юридических лиц, а также физических лиц, осуществляющих коммерческую деятельность, смотрите здесь. Оплата и порядок расчетов по оказанию разовых услуг по проверке контрагента (разовые услуги) смотрите ниже.

Порядок оказания комплексных услуг по проверке контрагентов (юридических и физических лиц, организаций и индивидуальных предпринимателей, контрагентов и иных лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность), смотрите здесь.

Проверка контрагента, юридического лица, организации и индивидуального предпринимателя, участника и учредителя, а также анализ и мониторинг деятельности вышеназванных лица, предоставление правовых рекомендаций по итогам проверки контрагента позволят нашему Клиенту:

☑ Осуществить проверку потенциального и текущего контрагента, действующего в любой сфере коммерческой деятельности, а также осуществить проверку юридических лиц – некоммерческих организаций. Например, поставщика и покупателя, подрядчика и заказчика, исполнителя и заказчика, иной организации и индивидуального предпринимателя.

☑ Получить актуальные данные о текущем состоянии дел контрагента, об иных существенных фактах предпринимательской деятельности контрагента.

☑ Получить актуальные данные об учредителях (участниках) и руководителях организации, участии данных лиц в иных организациях.

☑ Узнать, является ли контрагент стабильной и надежной компанией (юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем).

☑ Не скрывается ли контрагент от налоговых органов и своих партнеров, часто меняя свой юридический адрес, собственников, руководителей.

☑ Узнать о наличии арбитражных споров.

☑ Узнать о наличии исполнительного производства в отношении контрагента.

☑ Узнать о наличии аффилированности или связи между юридическими и физическими лицами, индивидуальными предпринимателями, участниками (учредителями), единоличными (коллегиальными) исполнительными органами компаний.

☑ Получить необходимые правовые рекомендации, направленные на защиту Ваших интересов.

Источник: https://uslugijurista.ru/proverka-kontragentov-analiz-i-monitoring-deiatelnosti

Оценка финансового положения контрагента

Анализ контрагентов пример

Каждый предприниматель, подбирая партнера по бизнесу, задает себе несколько вопросов: кто перед ним и насколько он надежен, сомнительная ли фирма-однодневка, фирма-пустышка, используемая для проведения серых схем, или надежная компания, работать с которой будет выгодно и комфортно?

У опытных бизнесменов имеются свои методики оценки надежности партнеров, часто они базируются на интуитивном чутье, отзывах и оценках других хозяйствующих субъектов, возможности получения данных из инсайдерских источников и т.д. Однако вероятность ошибки при таких «рискованных» методах крайне высока, а цена неверных выводов – это убытки, участие в длительных судебных разбирательствах, а порой и потеря своего бизнеса.

Наиболее точной является оценка профессиональных аналитиков, так как базируется она на проверенной методике, и в ней используются все доступные для расчетов показатели экономической деятельности конкретной компании.

Алгоритм проведения оценки может различаться. Наиболее «продвинутые» фирмы предлагают своим клиентам анализ по 40 и более показателям, в том числе:

  • Коэффициент ликвидности (отношение размеров дебиторской задолженности к кредиторской, текущих активов к обязательствам и т.д.);
  • Коэффициент прибыльности и финансового левериджа (отношение собственного капитала к активам, прибыли к выручке организации; прибыли к активам и т.д.);
  • Вероятность банкротства;
  • Наличие претензий со стороны других контрагентов;
  • Размеры задолженности по банковским кредитам с учетом размера оборотных средств и среднеотраслевых показателей;
  • Наличие претензий со стороны налоговых и иных государственных органов и т.д.

Выставленные оценки по каждому из анализируемых показателей суммируются и усредняются, и в итоге выводятся цифры, наглядно показывающие степень надежности компании.

Однако профессионалы хорошо понимают, что красивые графики и картинки порой используются исключительно для привлечения клиентов. Для опытного же специалиста необходимо иметь информацию по показателям, которые далеко не всегда определяются оценками по пятибалльной шкале или в процентах. Эффективность работы и финансовая устойчивость компании хорошо видна при анализе:

  • Степени достаточности финансовых ресурсов;
  • Эффективности их привлечения и использования.

Где можно почерпнуть необходимые сведения

Для проведения оценки необходимы бухгалтерские документы предприятия, отчеты, балансы, информация о движении финансовых средств. Обычному предпринимателю такая информация чаще всего недоступна.

Однако это вовсе не означает, что она закрыта или секретна. Часть сведений вполне легально публикует Росстат, имеются и специальные фирмы, собирающие финансовую информацию.

Извлекается она из самых разных источников:

  • Из открытой банковской информации;
  • Из сведений Бюро кредитных историй;
  • Из данных официальной статистики и др.

По состоянию на 2017 год российские аналитики располагают более или менее полной информацией о финансовой деятельности почти всех крупных и средних компаний, работающих в нашей стране.

Практика обмена данными – вполне привычна для рынка информации, в результате чего справку о финансовом состоянии той или иной компании можно получить в достаточно короткие сроки.

Опыт показывает, что сбор всех необходимых сведений, их анализ и проверка сотрудниками компаний, которые не занимаются этим профессионально, потребует много времени и неоправданных финансовых затрат. Да и результативность такой работы сомнительна, а, значит, доверять подобной информации крайне рискованно.

Алгоритм оценки финансового положения компании

Подчеркнем, что единственного верного алгоритма проведения расчетов не существует. Однако ряд бухгалтерских показателей очень хорошо покажут, например, уровень достаточности финансовых ресурсов.

Главный из них – это размер выручки. Зная примерные обороты компании и среднюю рентабельность в отрасли или конкретном регионе, можно легко понять, как обстоят дела у компании с достаточностью средств.

Второй показатель – это прибыль. Регулярные отрицательные показатели в этой графе сразу должны насторожить. Так как любой бизнес ставит своей целью ее получение, то если прибыль отрицательна, значит у предприятия дефицит собственных средств, либо создана данная компания вовсе не для нормальной экономической деятельности.

Эффективность использования ресурсов очень хорошо видна при изучении структуры и величины активов фирмы. Возьмем для примера обычную торговую сеть. Нормой для нее должен быть очень высокий показатель оборотных средств. А вот недвижимости, транспорта и прочих основных фондов должно быть как можно меньше.

При анализе этого показателя у производственной компании должна наблюдаться обратная тенденция. А, например, дефицит оборотных средств для производственной фирмы – это вполне привычной дело.

Важен также и учет отраслевой специфики и распределения основных фондов с учетом специализации предприятия. Наличие большого числа имущества, которое не приносит доход – признак неэффективного менеджмента и верный признак наличия финансовых проблем у такой компании.

Еще один характерный признак ненадежности фирмы – это солидный оборот, осуществление непрофильных операций при минимуме имущества.

В арсенале финансовых аналитиков помимо аналитических есть и математические методы проведения расчетов, которые очень наглядно показывают, насколько предприятию хватает средств и как эффективно оно способно их привлекать.

В этой связи принято использовать термин «финансовая устойчивость компании», которая определяется рядом математических коэффициентов.

Абсолютной нормой является использование нескольких источников финансирования, среди которых собственный и заемный капитал, субсидии и др. А вот соотношение между ними и возможность маневрировать своими источниками финансирования наглядно показывают, как обстоят дела у конкретной компании.

Для определения степени финансовой устойчивости компании используют два коэффициента:

  • Долгосрочной финансовой независимости;
  • Маневренности собственного капитала.

Первый коэффициент рассчитывается по следующей формуле:

В данной формуле:

  • Ск – величина собственных источников финансирования, которые образуются за счет собственного капитала, прибыли, кредиторской задолженности и т.д.;
  • Зкд – долгосрочные заемные средства, то есть долгосрочные кредиты, отсроченные налоговые платежи, облигации, векселя и т.д.;
  • А – стоимость всех активов.

Чем ближе данный коэффициент к единице, тем лучше сбалансировано финансовое положение компании.

В случае если показатель не дотягивает до единицы, то требуется сопоставление недостающей величины и ликвидных активов компании, то есть тех, которые могут быть быстро реализованы без ущерба для дальнейшей деятельности. Речь, как правило, о запасах готовой продукции или дебиторской задолженности. Если данные показатели более или менее сопоставимы, то предприятие в норме.

При их сильном расхождении предприятию однозначно потребуются дополнительные источники финансирования, а их отсутствие влечет утрату основных фондов, дефицит оборотных средств, а также возможность банкротства компании.

Для определения степени маневренности собственного капитала используется следующая формула:

Переменная Ав – это внеоборотные активы, в которые входят основные фонды, нематериальные активы, долгосрочные финансовые вложения и т.д.

Данная формула наглядно показывает величину собственных оборотных активов и их долю в собственном капитале. Значение полученного коэффициента часто сравнивают со среднеотраслевыми показателями.

Так как степень их достаточности для каждой отрасли различна. Приблизительное соответствие показателей указывает на то, что предприятию достаточно финансирования.

А вот резкие отклонения от среднеотраслевых нормативов свидетельствуют о ненадежности компании.

Практика показывает, что использование различных методов и алгоритмов оценки финансового положения компании, которые, в том числе, дополняют и проверяют друг друга – это наиболее эффективная стратегия при определении надежности того или иного контрагента.

Кто оценивает финансовое положение компании

Для точности проведения оценки важны не только современные и проверенные практикой методики, но и специалисты, которые обладают достаточной квалификацией. Большинство финансовых аналитиков – это бухгалтеры, аудиторы, финансисты, имеющие огромный опыт работы, как в государственных, так и в частных структурах.

Специалисту, через руки которого прошли тысячи финансовых документов, зачастую достаточно даже поверхностного взгляда на баланс организации и он довольно точно сможет определить, что собой представляет конкретная фирма.

А детальная проверка финансовой отчетности такой фирмы наглядно покажет цели деятельности этой организации, и уж тем более степень ее надежности.

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Поможем!

+7 (861) 212-54-74, +7 (988) 241-05-75

Источник: https://www.e-romanova.com/otsenka-finansovogo-polozheniya-kontragenta/

Адвокат.ру
Добавить комментарий